Financeiro e gestão · Financeiro, Tesouraria & Bancos

Do caixa projetado à confirmação do banco, tudo conciliado

Cobranças, contas a pagar, posição de caixa, integrações bancárias, remessas, retornos e conciliação no mesmo fluxo. A tesouraria acompanha o realizado e o projetado sem separar banco, título e lançamento financeiro em controles paralelos.

Falar com um especialistaVer planos

O problema e a saída

O que muda quando Financeiro, Tesouraria & Bancos vive dentro do sistema

Não é uma tela a mais: é o mesmo cadastro de turma, formando e evento sustentando 22 módulos que antes eram planilha, e-mail e conversa solta.

Sem sistema

Cada informação de financeiro, tesouraria & bancos mora em uma planilha diferente, e ninguém sabe qual é a versão certa.

Com o Partiu Formatura

22 módulos no mesmo banco, com a turma, o formando e o evento como cadastro único.

Sem sistema

Quando alguém pede um número, a resposta demora porque é preciso juntar dados de três lugares.

Com o Partiu Formatura

Cobranças e Pagamentos e Conciliação e NFS-e atualizam em tempo real, e o número aparece pronto para a reunião.

Sem sistema

O processo depende de quem está na cadeira: cada pessoa faz de um jeito e o histórico se perde.

Com o Partiu Formatura

O caminho é o mesmo para todo mundo, com registro de quem fez o quê e permissão por perfil.

Sem sistema

Integrar com o restante da empresa vira exportação de planilha e retrabalho no fim do mês.

Com o Partiu Formatura

financeiro, tesouraria & bancos conversa direto com as outras áreas do sistema, sem exportar nem redigitar nada.

Como funciona

O caminho que a informação faz em Financeiro, Tesouraria & Bancos

Cada etapa é um módulo de verdade da área e o que sai de uma entra na outra sem ninguém digitar de novo.

O que existe em Financeiro, Tesouraria & Bancos

Em destaque

Da cobrança gerada ao dinheiro conciliado, sem planilha no meio

As parcelas nascem do plano contratado e saem por boleto, PIX ou cartão, com recorrência e split entre fornecedores. O extrato volta do banco em OFX, CSV, Excel ou CNAB e o sistema concilia contra o que já estava cadastrado, dá baixa nos títulos liquidados e registra as rejeições. O que sobra vira inadimplência com régua de cobrança e negociação com desconto.

Quero ver isso na prática
  • Boleto, PIX e cartão com Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo e Stone
  • Conciliação bancária e PIX com detecção de duplicatas
  • Remessa e retorno CNAB por SFTP, com baixa automática
  • Lembretes D-7 a D+7 e negociação de dívida com parcelamento
  • Posição de caixa consolidada por conta, filial e grupo de empresas
  • Aplicações, empréstimos e financiamentos com saldo devedor e dívida líquida
  • Escada de vencimentos com dias de caixa e fechamento diário travado

Cobranças e Pagamentos

Gere cobranças automáticas com múltiplas formas de pagamento integradas.

  • Métodos de pagamento configuráveis por origem da cobrança
  • Link de pagamento avulso enviado ao formando
  • Parcelas automáticas com datas personalizáveis
  • Boleto bancário, PIX instantâneo e cartão de crédito
  • Integração com Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo e Stone
  • Cobrança recorrente automática no cartão
  • Split de pagamentos entre fornecedores
  • Cupons de desconto e promoções

Conciliação e NFS-e

Reconcilie pagamentos automaticamente e emita notas fiscais sem esforço.

  • Auditoria dos pagamentos com trilha de quem baixou o quê
  • Auditoria CNAB com o retorno linha a linha
  • Emissão em massa de NFS-e e notas recebidas de fornecedores
  • Conciliação bancária diária automatizada
  • Conciliação PIX em tempo real
  • Emissão automática de NFS-e por município
  • Processamento CNAB para boletos
  • Relatórios de inadimplência e previsão de receita
  • Exportação para Excel e PDF

Negociação e Contratos

Negocie dívidas e gerencie contratos com assinatura digital.

  • Negociação de dívidas com parcelamento flexível
  • Contratos digitais com assinatura eletrônica
  • Histórico completo de cobranças por formando
  • Lembretes automáticos D-7, D-3, D-1, D+1, D+3, D+7
  • Atualização automática de juros e multas

Visão Financeira Estratégica

DRE avançado, margens por turma, ponto de equilíbrio e indicadores aprofundados.

  • Fluxo de caixa realizado e projetado
  • Visão 360 das turmas em um único painel financeiro
  • Projeções e simulações salvas para comparar depois
  • DRE gerencial com análise vertical e horizontal
  • DRE comparativo entre períodos (mensal e anual)
  • DRE detalhado por turma e unidade de negócio
  • Margem de contribuição por turma com ticket médio
  • Margem por produto e categoria de serviço
  • Ponto de equilíbrio com gráfico de break-even
  • Projeção de cenários e simulações financeiras

Rentabilidade por Evento e por Turma

Receita e custo apropriados no momento em que são comprometidos, não só quando o dinheiro passa.

  • Margem por evento e por turma com orçado, comprometido e realizado lado a lado
  • Custo entra assim que é comprometido (escala publicada, compra aprovada), enquanto ainda dá para reagir
  • Receita apropriada a partir de parcelas, ingressos e produtos de galeria
  • Custo apropriado a partir de contas a pagar, compras, freelancers e produção do evento
  • Cobertura declarada na tela: você vê quais fontes entraram e o que ficou de fora
  • Consolidado por turma mesmo quando o gasto não está amarrado a um evento
  • Alertas quando a margem projetada cai abaixo do planejado
  • Rentabilidade por instituição e por canal de captação

Unit Economics por Formando

Quanto custa conquistar, quanto custa atender e quanto rende cada formando.

  • CAC por canal, calculado com o custo de campanha e o rateio da equipe comercial
  • LTV por formando ao longo do ciclo, com horizonte configurável
  • Custo de servir vindo da apropriação de custo, sem estimativa chutada
  • Payback do investimento de aquisição por safra de matrícula
  • Margem por safra, por instituição, por curso e por canal
  • Formando sem canal identificado recebe o CAC médio do mês, quando você permite
  • Explicação de como cada número foi formado, aberta na própria tela

Inteligência Comercial de Turma

Captação de instituições, proposta que fecha, previsão de fechamento e capacidade da equipe comercial.

  • Cobertura do mercado: instituições e cursos abordados, projetados e ainda sem negociação
  • Janela de abordagem das próximas colações que ninguém está negociando
  • Conversão por porte, estado, curso e origem da instituição
  • Concorrência que já atende a instituição e o que se perdeu para cada concorrente
  • Renovação da base: instituição que formou turma e ainda não tem a do ano seguinte
  • Aceite de proposta por faixa de desconto e de margem
  • Tempo de resposta da comissão e número de versões até o aceite
  • Efeito da alçada de desconto e perdas por preço contra concorrente
  • Probabilidade de fechamento medida no histórico do próprio funil, ao lado da digitada pelo vendedor
  • Data provável de fechamento e alerta de negociação que fecha tarde para a colação
  • Previsão mensal em cenários pessimista, base e otimista contra a meta
  • Fotografia mensal da previsão que não muda depois, com medição de acurácia
  • Carga por vendedor contra a capacidade e demanda de abordagens dos próximos meses
  • Simulador de contratação, ciclo, taxa de ganho e ticket, com cenários salvos
  • Leitura pelas turmas e contratos já fechados quando o funil comercial ainda está vazio, com a base usada declarada na tela

Contas a Pagar Avançado

Rateio por centro de custo e workflow de compras com aprovação.

  • Rateio proporcional entre múltiplos centros de custo
  • Validação automática de 100% no rateio
  • Requisições de compra com workflow de aprovação
  • Alçadas de aprovação por valor e cargo
  • Aprovação automática dentro dos limites
  • Kanban de status: rascunho, pendente, aprovado, comprado

Posição Financeira Consolidada

Uma tela responde quanto a empresa tem hoje, em qual conta, quanto disso já tem dono e quanto é de terceiros.

  • Conta financeira única para banco, caixa, cofre, gaveta do PDV, gateway, aplicação e caixa da turma
  • Descoberta das contas que já existem no sistema: a varredura propõe a partir das contas de pagamento, dos extratos importados, do de-para contábil, dos terminais de PDV e dos caixas de turma, e você aceita, funde ou descarta cada uma
  • Saldo sempre recalculado a partir do saldo de abertura e dos movimentos lançados na Tesouraria, nunca digitado, com conferência automática contra a soma dos movimentos
  • Extrato da conta com saldo corrido linha a linha, filtro por período e exportação
  • Transferência entre contas como documento próprio, com as duas pernas gravadas juntas, tarifa separada e aprovação obrigatória acima do limite que você define
  • Disponível, comprometido e livre lado a lado, com o horizonte de 30, 60 ou 90 dias
  • Composição do disponível aberta item a item, e o que está fora dele com o motivo escrito na tela
  • Caixa de terceiros (dinheiro da turma) visível e fora do total da empresa
  • Posição por filial e consolidado do grupo de empresas, com o mútuo entre elas eliminado
  • Foto diária congelada: a posição de uma data passada é reproduzível e dá o mesmo número meses depois
  • Correção é estorno, nunca exclusão: nenhum movimento sai do histórico

Aplicações Financeiras

CDB, LCI, LCA, fundo, poupança e conta remunerada com rendimento, tributação e liquidez controlados.

  • Aplicar e resgatar sem alterar o caixa total da empresa: muda a composição, não o total
  • Rendimento tratado como resultado e resgate como movimentação entre contas próprias, cada um com natureza própria
  • Pós-fixada com indexador (CDI, SELIC, IPCA, IGP-M, TR) e percentual do índice, com a série importada ou digitada, prefixada e híbrida
  • Cálculo por produtório de fatores diários, que para e avisa quando falta dia na série em vez de estimar
  • IR regressivo e IOF de curto prazo calculados por faixa com vigência, atualizável sem mexer em código
  • Simulação do resgate antes de gravar, com alíquota, imposto e líquido a receber na tela
  • Provisão de rendimento por competência, revertida quando o banco credita, sem contar duas vezes
  • Carteira por prazo de disponibilidade: liquidez imediata, curto prazo, longo prazo e o que está em garantia
  • Painel de vencimentos e carências dos próximos 90 dias, sinalizando aplicação sem destino definido
  • Aplicação dada em garantia sai do disponível automaticamente
  • Extrato da aplicação com principal, rendimento, IR e IOF em colunas separadas

Empréstimos, Financiamentos e Antecipação de Recebíveis

Contrato com cronograma versionado, parcela no contas a pagar com principal e juros separados, e saldo devedor que bate com o do banco.

  • Simulação do cronograma antes de existir contrato, para conferir parcela a parcela contra a proposta do banco
  • Price, SAC, bullet e CDC, com periodicidade mensal, quinzenal, trimestral, semestral, anual ou única
  • Carência de principal e carência de juros, com a capitalização calculada como o banco calcula
  • CET estimado por taxa interna de retorno sobre o fluxo real da operação
  • IOF, TAC e seguro tratados como encargos, financiados junto ao principal ou descontados da liberação, à sua escolha
  • Liberação em uma ou mais parcelas, entrando na conta escolhida com natureza própria
  • Parcela materializada no contas a pagar com principal e juros em campos separados, porque amortização não é despesa
  • Cronograma versionado: cada renegociação preserva a versão anterior, consultável para sempre
  • Saldo devedor por data, recalculado a partir dos eventos do contrato
  • Antecipação de parcelas com os juros futuros dispensados calculados na tela
  • Liquidação antecipada com simulação do valor devido, economia obtida e cancelamento automático dos títulos futuros
  • Renegociação que cria contrato novo apontando o antigo, sem apagar o histórico do que foi combinado antes
  • Antecipação de recebíveis, desconto de duplicata e repasse antecipado de gateway tratados como operação de crédito, com o custo financeiro aparecendo como despesa
  • Garantias registradas por contrato, inclusive bem do patrimônio e aplicação bloqueada
  • Carteira de dívida com curto e longo prazo, custo médio ponderado pelo saldo e próximo vencimento

Liquidez, Dias de Caixa e Fechamento

A escada de vencimentos mostra o dia em que o caixa fura, e o dia conferido fica travado.

  • Escada de vencimentos por faixa, do vencido ao acima de 360 dias, com o que entra contra o que sai
  • Saldo projetado partindo do disponível real, com o primeiro furo destacado
  • Dias de caixa calculados sobre a saída média realizada dos últimos 90 dias, não sobre previsão
  • Indicadores com numerador e denominador guardados: liquidez imediata, cobertura da dívida de curto prazo, dívida líquida, comprometimento do caixa e cobertura por recebíveis
  • Série histórica de cada indicador, com a versão da fórmula usada
  • Fechamento diário por conta: conferir o saldo contra o extrato, ver a diferença e travar o dia
  • Diferença sempre acompanhada da lista de movimentos que a explicam
  • Dia fechado recusa lançamento novo, e reabrir exige motivo registrado com autor
  • Fechamento em lote de todas as contas, deixando de fora, com aviso, as que não batem com o extrato
  • DFC gerencial classificando o caixa real em operacional, investimento e financiamento, com a prova de que fecha com a variação do saldo
  • Lançamento contábil sugerido para cada movimento, pronto para a contabilidade
  • Exportação em CSV da posição, do extrato, da carteira de aplicações, da carteira de dívida e do cronograma
  • Alertas de dias de caixa no limite, parcela vencida, aplicação vencendo, conta sem conciliar, transferência parada e garantia vencida
  • Posição de caixa no aplicativo, com aprovação de transferência em um toque

Caixa Carimbado e Régua de Sobra

Separa o dinheiro livre do que já tem destino contratado e diz, todo dia, quanto sobra para aplicar.

  • Cada movimento carrega a restrição: livre, vinculado a um destino contratado ou de terceiros
  • Bolso por turma, evento, projeto ou contrato, com saldo derivado dos movimentos e meta de arrecadação
  • Regras que carimbam o lançamento novo sozinhas, por origem, natureza, conta, turma, descrição ou faixa de valor
  • Carimbo por turma criado sob demanda, para a turma nova não ficar de fora da regra
  • Aplicação retroativa da regra no histórico, com simulação antes e sem tocar no que já está em outro bolso
  • Reclassificação de movimento com trilha de quem mudou, de qual bolso para qual, sem estornar caixa que está certo
  • Dias de caixa livre ao lado dos dias de caixa: o número que sobrevive a uma semana ruim
  • Colchão mínimo por empresa, filial ou conta, em valor fixo, em dias de saída média ou em percentual das saídas
  • A forma mais restritiva vence quando mais de uma está preenchida, com a memória de cálculo na tela
  • Sobra calculada sobre o disponível livre, nunca sobre o caixa que já tem dono
  • Rendimento estimado sempre líquido de IR e IOF, pelo prazo real da aplicação
  • Aviso explícito quando o prazo é curto demais e o IOF come o rendimento
  • Sugestão do dia gravada com valor, ganho estimado e memória, para aceitar ou dispensar com motivo

Decisão de Funding e Forecast de 13 Semanas

Compara as quatro saídas quando falta caixa e projeta o trimestre medindo o próprio erro.

  • Preciso de tanto até tal dia: crédito novo, antecipação de recebível, resgate de aplicação e atraso de pagamento comparados lado a lado
  • Tudo convertido em custo em reais até a data, e não em taxa, porque prazos e bases diferentes não se comparam
  • Resgate com as duas partes do custo separadas: tributo pela faixa do prazo corrido e o que deixa de render
  • Atraso com multa e mora explícitas, porque é o que acontece quando ninguém decide
  • Opção sem base cadastrada aparece como indisponível, com o motivo, em vez de ganhar a comparação com custo zero
  • Aviso quando o caixa livre já cobre a necessidade e nenhuma operação é preciso
  • Cenário salvo com a pergunta e a resposta daquele dia, para auditar a decisão meses depois
  • Forecast rolante de 13 semanas com projetado e realizado lado a lado
  • Erro medido semana a semana e erro médio por versão, porque projeção sem medição de erro vira fé
  • Versão congelada não muda mais: reprojetar cria versão nova e a antiga continua sendo medida
  • Método sazonal para o calendário de formatura, somando a carteira contratada à safra da mesma semana do ano anterior
  • Comparação de acurácia entre métodos, para saber qual projeta melhor nesta empresa
  • Ajuste manual por semana separado do número do sistema, com o saldo reencadeado dali para a frente
  • Assistente de caixa em português, com o número saindo dos mesmos cálculos das telas e a memória junto

Pagamento em Lote e Conciliação Assistida

Fila de pagamento que vira remessa CNAB ou PIX, e conciliação que aprende o que se repete todo mês.

  • Lote com uma conta pagadora, uma data e um meio: remessa CNAB 240 para download, ou PIX, TED e manual registrados como meio
  • Títulos em aberto listados como candidatos, sem os que já estão em outro lote aberto
  • O mesmo título não entra em dois lotes vivos, garantido no banco e não só na tela
  • Aprovação por alçada antes da remessa, com o valor conferido de novo na hora de gerar
  • Remessa gerada não é dinheiro que saiu: o título fica em pagamento até o retorno confirmar
  • Confirmação de pagamento item a item, gerando a saída de caixa por item e nunca uma só pelo lote
  • Proteção contra baixa em dobro do mesmo item
  • Item rejeitado volta a ficar disponível para outro lote, com o código e a mensagem do banco
  • Parcela de financiamento paga pelo lote abate o saldo devedor do contrato sozinha
  • Aviso quando o saldo da conta pagadora não cobre o lote
  • Conciliação com as transações candidatas ordenadas por nota, calculada sobre valor, data e texto
  • Empate de nota sinalizado, porque dois pagamentos iguais no mesmo dia só quem operou sabe distinguir
  • Regra aprendida a partir de um movimento já classificado, nascendo ligada para sugerir e desligada para o automático
  • Ação de ignorar para a perna espelho de operação que o módulo já lançou pelos dois lados
  • Regra que nunca casou aparece na tela, porque costuma ser erro de digitação no padrão

Risco Bancário, Covenants, Alçadas e Cash Pooling

Concentração por banco, cláusula de contrato vigiada, faixa de aprovação por valor e varredura de saldo entre matriz e filiais.

  • Exposição por instituição somando saldo em conta e aplicações, com limite em reais ou em percentual da carteira
  • Índice de concentração e leitura direta: distribuído, concentrado ou muito concentrado
  • Alerta do que passa do teto do FGC por instituição e titular
  • Banco com saldo e sem cadastro aparece separado, em vez de sumir do total
  • Vínculo das contas antigas pelo nome, com simulação antes de aplicar
  • Rentabilidade de cada aplicação contra o indexador, com percentual do benchmark ponderado pelo saldo médio
  • Desvio entre o percentual contratado e o entregue, que é a conversa para ter com o gerente
  • Série do indexador com furo marca a competência como base incompleta, em vez de exibir percentual inventado
  • Covenants medindo os mesmos indicadores da tela de liquidez, com limite, faixa de alerta e periodicidade
  • Medição gravada com valor apurado, limite da época, numerador e denominador, para reconstruir o número depois
  • Garantias vencendo ou vencidas em contrato vigente, com a cobertura sobre o saldo devedor
  • Alçada por faixa de valor e por operação, de um a cinco aprovadores
  • Quem solicita não aprova o próprio pedido, e um voto por pessoa é garantido no banco
  • Aprovação vale para um valor: se a operação mudar de valor depois, ela cai
  • Buracos na escada de alçadas apontados na tela, porque é onde alguém acha que está protegido e não está
  • Cash pooling entre matriz e filiais com saldo alvo, mínimo e valor mínimo de operação
  • Concentração e suprimento geram mútuo nas duas pontas, que se elimina no consolidado do grupo
  • Simulação diária automática com aviso, e execução confirmada pelo tesoureiro

Tesouraria, Integração Bancária e Conciliação

Controle contas bancárias, importe extratos, processe pagamentos e concilie cada movimento com o título de origem.

  • Importação de extrato em OFX, CSV, Excel e CNAB 240/400
  • Contas bancárias configuradas por empresa e filial, vinculadas às contas contábeis correspondentes
  • Posição financeira com saldos, entradas, saídas e fluxo de caixa realizado e projetado a partir dos movimentos registrados na Tesouraria
  • Extrato buscado direto na API do banco, sem baixar arquivo: Inter, Itaú, BB, Bradesco, Santander, Sicoob, Sicredi, Caixa e outros
  • Sincronização diária automática por conta, com a importação sempre parando em revisão antes de virar lançamento
  • Conciliação automática contra contas a pagar e a receber já cadastradas
  • Detecção de duplicatas e vínculo do lançamento a fornecedor, formando ou funcionário
  • Cobrança CNAB400 (BMP Money Plus) com geração de remessa a partir das parcelas
  • Envio de remessa e processamento de retorno automático via SFTP
  • Baixa automática de títulos liquidados e registro de rejeições
  • Remessa de pagamentos do contas a pagar gerada para download e retorno por upload, com auditoria por arquivo e por título
  • Emissão assistida de certificado digital, webhooks e configuração segura das credenciais bancárias

Relacionamento Bancário, Limites e Tarifas

Quanto o banco aprovou, quanto já foi usado, o que ele cobra a mais do contrato e o que pede em troca.

  • Linha de crédito aprovada por banco: cheque especial, capital de giro, conta garantida, antecipação de recebível, cartão, Finame, leasing, fiança e câmbio
  • Limite utilizado recomposto das operações e do saldo negativo da conta, nunca digitado
  • Fôlego de crédito: quanto ainda dá para puxar hoje, por banco e no total
  • Tarifa contratada por produto, com franquia mensal, comparada com a cobrada de verdade no mês
  • Divergência de tarifa apontada em reais, com contestação registrada e valor estornado
  • Reciprocidade com meta e realizado: saldo médio, folha, seguro, cobrança, adquirência e aplicação
  • Share of wallet por competência, calculado dos movimentos da Tesouraria: quanto do volume passou por cada banco
  • Contatos com papel e vigência, porque gerente troca e o nome em campo de texto some junto
  • Procurações e cartão de assinatura com validade e alerta, já que procuração vencida trava pagamento em dia de fechamento
  • Avaliação do banco por período em preço, agilidade, atendimento, sistema e crédito
  • Memória das reuniões com pauta, decisões e pendências

Câmbio, Exposição e Instrumentos Financeiros

Quanto a empresa tem exposto em cada moeda, quanto disso está protegido e quanto vale o derivativo hoje.

  • Moedas e cotações cadastradas pelo usuário com ponta de compra e de venda, porque exportador e importador não liquidam na mesma
  • Exposição por moeda com valor na moeda, taxa e reais da data de origem, e o reais de origem nunca é recalculado
  • Variação cambial medida na liquidação, com ganho e perda explícitos
  • Exposição por faixa de vencimento: até 30 dias, 90, 180, 360 e acima
  • Compra futura ainda não contratada entra ponderada pela probabilidade, separada da exposição firme
  • NDF, swap, termo, opção, futuro, trava de câmbio, ACC e ACE com contraparte e vencimento
  • Marcação a mercado como série diária, com o método usado gravado em cada ponto
  • Designação de hedge com documentação formal e registro dos testes de efetividade
  • Instrumento contratado para negociação é permitido e fica marcado assim em toda tela
  • Análise de sensibilidade nos moldes da CVM 475, com cenário provável, possível e remoto

Fluxo de Caixa Corporativo e Orçamento de Caixa

De onde veio e para onde foi o dinheiro do mês, pelo regime de caixa e no plano de fluxo da empresa.

  • Plano de fluxo próprio, hierárquico, nas três atividades: operacional, investimento e financiamento
  • De-para declarado por natureza, origem, categoria financeira ou conta, com prioridade
  • Nada de classificação automática por palavra-chave: o que não casa com regra aparece como não classificado
  • Categoria neutra para transferência entre contas próprias, aplicação e resgate, fora da geração de caixa
  • Conferência que fecha: a soma das categorias bate com a variação real do caixa, ou a diferença aparece
  • Orçamento de caixa versionado por ano, com reorçamento criando versão nova e a antiga continuando comparada
  • Orçado contra realizado por categoria e competência, com desvio em reais e em percentual
  • Plano do negócio de formatura pronto para semear, com recebimento de formando, produto do estúdio, equipe de campo e expedição

Posição Diária Consolidada do Grupo

Caixa, aplicação e dívida das empresas do grupo, com o que acontece entre elas eliminado.

  • Empresas do grupo com participação e método: integral, proporcional, equivalência ou fora do consolidado
  • Posição diária por empresa e o total do grupo, na mesma tela
  • Operações entre empresas registradas com as duas pernas: transferência, mútuo, rateio, serviço, dividendo, aporte e reembolso
  • Eliminação declarada, e não inferida por valor e data parecidos, que erra exatamente nos casos que importam
  • Bruto, eliminações e consolidado lado a lado, porque consolidado sem o bruto ninguém confere
  • Conciliação das duas pernas com a divergência registrada, que quase sempre é tarifa de TED ou IOF
  • Empresa sem a Tesouraria ligada aparece como sem dados, e não como empresa com zero
  • Série histórica da posição consolidada do grupo

Caixa Coletivo da Turma

Arrecadação transparente da turma com saldo, metas e dupla aprovação de saídas.

  • Caixa coletivo por turma com meta de arrecadação e barra de progresso
  • Saldo alimentado por parcelas pagas, vendas da loja, campanhas e lançamentos manuais
  • Regras de captação automática por origem de receita
  • Saídas (débitos) com comprovante obrigatório e dupla aprovação de gestores
  • Extrato completo com filtros, anexos e estorno com motivo
  • Visibilidade configurável no app para transparência com os formandos

Checklist

Tudo o que entra em Financeiro, Tesouraria & Bancos

Os 234 recursos desta área, agrupados por módulo para conferir item por item na hora de comparar sistemas.

  • Métodos de pagamento configuráveis por origem da cobrança
  • Link de pagamento avulso enviado ao formando
  • Parcelas automáticas com datas personalizáveis
  • Boleto bancário, PIX instantâneo e cartão de crédito
  • Integração com Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo e Stone
  • Cobrança recorrente automática no cartão
  • Split de pagamentos entre fornecedores
  • Cupons de desconto e promoções
  • Auditoria dos pagamentos com trilha de quem baixou o quê
  • Auditoria CNAB com o retorno linha a linha
  • Emissão em massa de NFS-e e notas recebidas de fornecedores
  • Conciliação bancária diária automatizada
  • Conciliação PIX em tempo real
  • Emissão automática de NFS-e por município
  • Processamento CNAB para boletos
  • Relatórios de inadimplência e previsão de receita
  • Exportação para Excel e PDF
  • Negociação de dívidas com parcelamento flexível
  • Contratos digitais com assinatura eletrônica
  • Histórico completo de cobranças por formando
  • Lembretes automáticos D-7, D-3, D-1, D+1, D+3, D+7
  • Atualização automática de juros e multas
  • Fluxo de caixa realizado e projetado
  • Visão 360 das turmas em um único painel financeiro
  • Projeções e simulações salvas para comparar depois
  • DRE gerencial com análise vertical e horizontal
  • DRE comparativo entre períodos (mensal e anual)
  • DRE detalhado por turma e unidade de negócio
  • Margem de contribuição por turma com ticket médio
  • Margem por produto e categoria de serviço
  • Ponto de equilíbrio com gráfico de break-even
  • Projeção de cenários e simulações financeiras
  • Margem por evento e por turma com orçado, comprometido e realizado lado a lado
  • Custo entra assim que é comprometido (escala publicada, compra aprovada), enquanto ainda dá para reagir
  • Receita apropriada a partir de parcelas, ingressos e produtos de galeria
  • Custo apropriado a partir de contas a pagar, compras, freelancers e produção do evento
  • Cobertura declarada na tela: você vê quais fontes entraram e o que ficou de fora
  • Consolidado por turma mesmo quando o gasto não está amarrado a um evento
  • Alertas quando a margem projetada cai abaixo do planejado
  • Rentabilidade por instituição e por canal de captação
  • CAC por canal, calculado com o custo de campanha e o rateio da equipe comercial
  • LTV por formando ao longo do ciclo, com horizonte configurável
  • Custo de servir vindo da apropriação de custo, sem estimativa chutada
  • Payback do investimento de aquisição por safra de matrícula
  • Margem por safra, por instituição, por curso e por canal
  • Formando sem canal identificado recebe o CAC médio do mês, quando você permite
  • Explicação de como cada número foi formado, aberta na própria tela
  • Cobertura do mercado: instituições e cursos abordados, projetados e ainda sem negociação
  • Janela de abordagem das próximas colações que ninguém está negociando
  • Conversão por porte, estado, curso e origem da instituição
  • Concorrência que já atende a instituição e o que se perdeu para cada concorrente
  • Renovação da base: instituição que formou turma e ainda não tem a do ano seguinte
  • Aceite de proposta por faixa de desconto e de margem
  • Tempo de resposta da comissão e número de versões até o aceite
  • Efeito da alçada de desconto e perdas por preço contra concorrente
  • Probabilidade de fechamento medida no histórico do próprio funil, ao lado da digitada pelo vendedor
  • Data provável de fechamento e alerta de negociação que fecha tarde para a colação
  • Previsão mensal em cenários pessimista, base e otimista contra a meta
  • Fotografia mensal da previsão que não muda depois, com medição de acurácia
  • Carga por vendedor contra a capacidade e demanda de abordagens dos próximos meses
  • Simulador de contratação, ciclo, taxa de ganho e ticket, com cenários salvos
  • Leitura pelas turmas e contratos já fechados quando o funil comercial ainda está vazio, com a base usada declarada na tela
  • Rateio proporcional entre múltiplos centros de custo
  • Validação automática de 100% no rateio
  • Requisições de compra com workflow de aprovação
  • Alçadas de aprovação por valor e cargo
  • Aprovação automática dentro dos limites
  • Kanban de status: rascunho, pendente, aprovado, comprado
  • Conta financeira única para banco, caixa, cofre, gaveta do PDV, gateway, aplicação e caixa da turma
  • Descoberta das contas que já existem no sistema: a varredura propõe a partir das contas de pagamento, dos extratos importados, do de-para contábil, dos terminais de PDV e dos caixas de turma, e você aceita, funde ou descarta cada uma
  • Saldo sempre recalculado a partir do saldo de abertura e dos movimentos lançados na Tesouraria, nunca digitado, com conferência automática contra a soma dos movimentos
  • Extrato da conta com saldo corrido linha a linha, filtro por período e exportação
  • Transferência entre contas como documento próprio, com as duas pernas gravadas juntas, tarifa separada e aprovação obrigatória acima do limite que você define
  • Disponível, comprometido e livre lado a lado, com o horizonte de 30, 60 ou 90 dias
  • Composição do disponível aberta item a item, e o que está fora dele com o motivo escrito na tela
  • Caixa de terceiros (dinheiro da turma) visível e fora do total da empresa
  • Posição por filial e consolidado do grupo de empresas, com o mútuo entre elas eliminado
  • Foto diária congelada: a posição de uma data passada é reproduzível e dá o mesmo número meses depois
  • Correção é estorno, nunca exclusão: nenhum movimento sai do histórico
  • Aplicar e resgatar sem alterar o caixa total da empresa: muda a composição, não o total
  • Rendimento tratado como resultado e resgate como movimentação entre contas próprias, cada um com natureza própria
  • Pós-fixada com indexador (CDI, SELIC, IPCA, IGP-M, TR) e percentual do índice, com a série importada ou digitada, prefixada e híbrida
  • Cálculo por produtório de fatores diários, que para e avisa quando falta dia na série em vez de estimar
  • IR regressivo e IOF de curto prazo calculados por faixa com vigência, atualizável sem mexer em código
  • Simulação do resgate antes de gravar, com alíquota, imposto e líquido a receber na tela
  • Provisão de rendimento por competência, revertida quando o banco credita, sem contar duas vezes
  • Carteira por prazo de disponibilidade: liquidez imediata, curto prazo, longo prazo e o que está em garantia
  • Painel de vencimentos e carências dos próximos 90 dias, sinalizando aplicação sem destino definido
  • Aplicação dada em garantia sai do disponível automaticamente
  • Extrato da aplicação com principal, rendimento, IR e IOF em colunas separadas
  • Simulação do cronograma antes de existir contrato, para conferir parcela a parcela contra a proposta do banco
  • Price, SAC, bullet e CDC, com periodicidade mensal, quinzenal, trimestral, semestral, anual ou única
  • Carência de principal e carência de juros, com a capitalização calculada como o banco calcula
  • CET estimado por taxa interna de retorno sobre o fluxo real da operação
  • IOF, TAC e seguro tratados como encargos, financiados junto ao principal ou descontados da liberação, à sua escolha
  • Liberação em uma ou mais parcelas, entrando na conta escolhida com natureza própria
  • Parcela materializada no contas a pagar com principal e juros em campos separados, porque amortização não é despesa
  • Cronograma versionado: cada renegociação preserva a versão anterior, consultável para sempre
  • Saldo devedor por data, recalculado a partir dos eventos do contrato
  • Antecipação de parcelas com os juros futuros dispensados calculados na tela
  • Liquidação antecipada com simulação do valor devido, economia obtida e cancelamento automático dos títulos futuros
  • Renegociação que cria contrato novo apontando o antigo, sem apagar o histórico do que foi combinado antes
  • Antecipação de recebíveis, desconto de duplicata e repasse antecipado de gateway tratados como operação de crédito, com o custo financeiro aparecendo como despesa
  • Garantias registradas por contrato, inclusive bem do patrimônio e aplicação bloqueada
  • Carteira de dívida com curto e longo prazo, custo médio ponderado pelo saldo e próximo vencimento
  • Escada de vencimentos por faixa, do vencido ao acima de 360 dias, com o que entra contra o que sai
  • Saldo projetado partindo do disponível real, com o primeiro furo destacado
  • Dias de caixa calculados sobre a saída média realizada dos últimos 90 dias, não sobre previsão
  • Indicadores com numerador e denominador guardados: liquidez imediata, cobertura da dívida de curto prazo, dívida líquida, comprometimento do caixa e cobertura por recebíveis
  • Série histórica de cada indicador, com a versão da fórmula usada
  • Fechamento diário por conta: conferir o saldo contra o extrato, ver a diferença e travar o dia
  • Diferença sempre acompanhada da lista de movimentos que a explicam
  • Dia fechado recusa lançamento novo, e reabrir exige motivo registrado com autor
  • Fechamento em lote de todas as contas, deixando de fora, com aviso, as que não batem com o extrato
  • DFC gerencial classificando o caixa real em operacional, investimento e financiamento, com a prova de que fecha com a variação do saldo
  • Lançamento contábil sugerido para cada movimento, pronto para a contabilidade
  • Exportação em CSV da posição, do extrato, da carteira de aplicações, da carteira de dívida e do cronograma
  • Alertas de dias de caixa no limite, parcela vencida, aplicação vencendo, conta sem conciliar, transferência parada e garantia vencida
  • Posição de caixa no aplicativo, com aprovação de transferência em um toque
  • Cada movimento carrega a restrição: livre, vinculado a um destino contratado ou de terceiros
  • Bolso por turma, evento, projeto ou contrato, com saldo derivado dos movimentos e meta de arrecadação
  • Regras que carimbam o lançamento novo sozinhas, por origem, natureza, conta, turma, descrição ou faixa de valor
  • Carimbo por turma criado sob demanda, para a turma nova não ficar de fora da regra
  • Aplicação retroativa da regra no histórico, com simulação antes e sem tocar no que já está em outro bolso
  • Reclassificação de movimento com trilha de quem mudou, de qual bolso para qual, sem estornar caixa que está certo
  • Dias de caixa livre ao lado dos dias de caixa: o número que sobrevive a uma semana ruim
  • Colchão mínimo por empresa, filial ou conta, em valor fixo, em dias de saída média ou em percentual das saídas
  • A forma mais restritiva vence quando mais de uma está preenchida, com a memória de cálculo na tela
  • Sobra calculada sobre o disponível livre, nunca sobre o caixa que já tem dono
  • Rendimento estimado sempre líquido de IR e IOF, pelo prazo real da aplicação
  • Aviso explícito quando o prazo é curto demais e o IOF come o rendimento
  • Sugestão do dia gravada com valor, ganho estimado e memória, para aceitar ou dispensar com motivo
  • Preciso de tanto até tal dia: crédito novo, antecipação de recebível, resgate de aplicação e atraso de pagamento comparados lado a lado
  • Tudo convertido em custo em reais até a data, e não em taxa, porque prazos e bases diferentes não se comparam
  • Resgate com as duas partes do custo separadas: tributo pela faixa do prazo corrido e o que deixa de render
  • Atraso com multa e mora explícitas, porque é o que acontece quando ninguém decide
  • Opção sem base cadastrada aparece como indisponível, com o motivo, em vez de ganhar a comparação com custo zero
  • Aviso quando o caixa livre já cobre a necessidade e nenhuma operação é preciso
  • Cenário salvo com a pergunta e a resposta daquele dia, para auditar a decisão meses depois
  • Forecast rolante de 13 semanas com projetado e realizado lado a lado
  • Erro medido semana a semana e erro médio por versão, porque projeção sem medição de erro vira fé
  • Versão congelada não muda mais: reprojetar cria versão nova e a antiga continua sendo medida
  • Método sazonal para o calendário de formatura, somando a carteira contratada à safra da mesma semana do ano anterior
  • Comparação de acurácia entre métodos, para saber qual projeta melhor nesta empresa
  • Ajuste manual por semana separado do número do sistema, com o saldo reencadeado dali para a frente
  • Assistente de caixa em português, com o número saindo dos mesmos cálculos das telas e a memória junto
  • Lote com uma conta pagadora, uma data e um meio: remessa CNAB 240 para download, ou PIX, TED e manual registrados como meio
  • Títulos em aberto listados como candidatos, sem os que já estão em outro lote aberto
  • O mesmo título não entra em dois lotes vivos, garantido no banco e não só na tela
  • Aprovação por alçada antes da remessa, com o valor conferido de novo na hora de gerar
  • Remessa gerada não é dinheiro que saiu: o título fica em pagamento até o retorno confirmar
  • Confirmação de pagamento item a item, gerando a saída de caixa por item e nunca uma só pelo lote
  • Proteção contra baixa em dobro do mesmo item
  • Item rejeitado volta a ficar disponível para outro lote, com o código e a mensagem do banco
  • Parcela de financiamento paga pelo lote abate o saldo devedor do contrato sozinha
  • Aviso quando o saldo da conta pagadora não cobre o lote
  • Conciliação com as transações candidatas ordenadas por nota, calculada sobre valor, data e texto
  • Empate de nota sinalizado, porque dois pagamentos iguais no mesmo dia só quem operou sabe distinguir
  • Regra aprendida a partir de um movimento já classificado, nascendo ligada para sugerir e desligada para o automático
  • Ação de ignorar para a perna espelho de operação que o módulo já lançou pelos dois lados
  • Regra que nunca casou aparece na tela, porque costuma ser erro de digitação no padrão
  • Exposição por instituição somando saldo em conta e aplicações, com limite em reais ou em percentual da carteira
  • Índice de concentração e leitura direta: distribuído, concentrado ou muito concentrado
  • Alerta do que passa do teto do FGC por instituição e titular
  • Banco com saldo e sem cadastro aparece separado, em vez de sumir do total
  • Vínculo das contas antigas pelo nome, com simulação antes de aplicar
  • Rentabilidade de cada aplicação contra o indexador, com percentual do benchmark ponderado pelo saldo médio
  • Desvio entre o percentual contratado e o entregue, que é a conversa para ter com o gerente
  • Série do indexador com furo marca a competência como base incompleta, em vez de exibir percentual inventado
  • Covenants medindo os mesmos indicadores da tela de liquidez, com limite, faixa de alerta e periodicidade
  • Medição gravada com valor apurado, limite da época, numerador e denominador, para reconstruir o número depois
  • Garantias vencendo ou vencidas em contrato vigente, com a cobertura sobre o saldo devedor
  • Alçada por faixa de valor e por operação, de um a cinco aprovadores
  • Quem solicita não aprova o próprio pedido, e um voto por pessoa é garantido no banco
  • Aprovação vale para um valor: se a operação mudar de valor depois, ela cai
  • Buracos na escada de alçadas apontados na tela, porque é onde alguém acha que está protegido e não está
  • Cash pooling entre matriz e filiais com saldo alvo, mínimo e valor mínimo de operação
  • Concentração e suprimento geram mútuo nas duas pontas, que se elimina no consolidado do grupo
  • Simulação diária automática com aviso, e execução confirmada pelo tesoureiro
  • Importação de extrato em OFX, CSV, Excel e CNAB 240/400
  • Contas bancárias configuradas por empresa e filial, vinculadas às contas contábeis correspondentes
  • Posição financeira com saldos, entradas, saídas e fluxo de caixa realizado e projetado a partir dos movimentos registrados na Tesouraria
  • Extrato buscado direto na API do banco, sem baixar arquivo: Inter, Itaú, BB, Bradesco, Santander, Sicoob, Sicredi, Caixa e outros
  • Sincronização diária automática por conta, com a importação sempre parando em revisão antes de virar lançamento
  • Conciliação automática contra contas a pagar e a receber já cadastradas
  • Detecção de duplicatas e vínculo do lançamento a fornecedor, formando ou funcionário
  • Cobrança CNAB400 (BMP Money Plus) com geração de remessa a partir das parcelas
  • Envio de remessa e processamento de retorno automático via SFTP
  • Baixa automática de títulos liquidados e registro de rejeições
  • Remessa de pagamentos do contas a pagar gerada para download e retorno por upload, com auditoria por arquivo e por título
  • Emissão assistida de certificado digital, webhooks e configuração segura das credenciais bancárias
  • Linha de crédito aprovada por banco: cheque especial, capital de giro, conta garantida, antecipação de recebível, cartão, Finame, leasing, fiança e câmbio
  • Limite utilizado recomposto das operações e do saldo negativo da conta, nunca digitado
  • Fôlego de crédito: quanto ainda dá para puxar hoje, por banco e no total
  • Tarifa contratada por produto, com franquia mensal, comparada com a cobrada de verdade no mês
  • Divergência de tarifa apontada em reais, com contestação registrada e valor estornado
  • Reciprocidade com meta e realizado: saldo médio, folha, seguro, cobrança, adquirência e aplicação
  • Share of wallet por competência, calculado dos movimentos da Tesouraria: quanto do volume passou por cada banco
  • Contatos com papel e vigência, porque gerente troca e o nome em campo de texto some junto
  • Procurações e cartão de assinatura com validade e alerta, já que procuração vencida trava pagamento em dia de fechamento
  • Avaliação do banco por período em preço, agilidade, atendimento, sistema e crédito
  • Memória das reuniões com pauta, decisões e pendências
  • Moedas e cotações cadastradas pelo usuário com ponta de compra e de venda, porque exportador e importador não liquidam na mesma
  • Exposição por moeda com valor na moeda, taxa e reais da data de origem, e o reais de origem nunca é recalculado
  • Variação cambial medida na liquidação, com ganho e perda explícitos
  • Exposição por faixa de vencimento: até 30 dias, 90, 180, 360 e acima
  • Compra futura ainda não contratada entra ponderada pela probabilidade, separada da exposição firme
  • NDF, swap, termo, opção, futuro, trava de câmbio, ACC e ACE com contraparte e vencimento
  • Marcação a mercado como série diária, com o método usado gravado em cada ponto
  • Designação de hedge com documentação formal e registro dos testes de efetividade
  • Instrumento contratado para negociação é permitido e fica marcado assim em toda tela
  • Análise de sensibilidade nos moldes da CVM 475, com cenário provável, possível e remoto
  • Plano de fluxo próprio, hierárquico, nas três atividades: operacional, investimento e financiamento
  • De-para declarado por natureza, origem, categoria financeira ou conta, com prioridade
  • Nada de classificação automática por palavra-chave: o que não casa com regra aparece como não classificado
  • Categoria neutra para transferência entre contas próprias, aplicação e resgate, fora da geração de caixa
  • Conferência que fecha: a soma das categorias bate com a variação real do caixa, ou a diferença aparece
  • Orçamento de caixa versionado por ano, com reorçamento criando versão nova e a antiga continuando comparada
  • Orçado contra realizado por categoria e competência, com desvio em reais e em percentual
  • Plano do negócio de formatura pronto para semear, com recebimento de formando, produto do estúdio, equipe de campo e expedição
  • Empresas do grupo com participação e método: integral, proporcional, equivalência ou fora do consolidado
  • Posição diária por empresa e o total do grupo, na mesma tela
  • Operações entre empresas registradas com as duas pernas: transferência, mútuo, rateio, serviço, dividendo, aporte e reembolso
  • Eliminação declarada, e não inferida por valor e data parecidos, que erra exatamente nos casos que importam
  • Bruto, eliminações e consolidado lado a lado, porque consolidado sem o bruto ninguém confere
  • Conciliação das duas pernas com a divergência registrada, que quase sempre é tarifa de TED ou IOF
  • Empresa sem a Tesouraria ligada aparece como sem dados, e não como empresa com zero
  • Série histórica da posição consolidada do grupo
  • Caixa coletivo por turma com meta de arrecadação e barra de progresso
  • Saldo alimentado por parcelas pagas, vendas da loja, campanhas e lançamentos manuais
  • Regras de captação automática por origem de receita
  • Saídas (débitos) com comprovante obrigatório e dupla aprovação de gestores
  • Extrato completo com filtros, anexos e estorno com motivo
  • Visibilidade configurável no app para transparência com os formandos
← Área anteriorTurmas & FormandosPróxima área →Planejamento Orçamentário, Budget & Forecast

Onde Financeiro, Tesouraria & Bancos encosta no resto do sistema

Estas áreas trabalham com os mesmos cadastros: o que é registrado aqui já chega lá dentro, sem exportar planilha nem redigitar.

Planejamento Orçamentário, Budget & Forecast

Budget versionado, rolling forecast, DRE, fluxo de caixa e balanço projetados no mesmo modelo.

Gestão Orçamentária

Do planejamento anual ao fechamento do mês: orçamento da empresa, da turma, do evento e do caixa da comissão em um único ciclo.

Contabilidade Gerencial & Fiscal

Partida dobrada alimentada pelo próprio financeiro, livros, fechamento, demonstrações e análise por centro de custo, turma e filial.

Quer ver Financeiro, Tesouraria & Bancos rodando na sua operação?

Uma demonstração com os seus números, sem compromisso. Em uma conversa você entende se o módulo resolve o que você precisa.

Crie sua contaVer as outras áreas