Finance and management · Finance, Treasury & Banks

From projected cash to bank confirmation, everything reconciled

Collections, accounts payable, cash position, bank integrations, remittances, returns and reconciliation in the same flow. The treasury monitors what has been accomplished and what is projected without separating bank, title and financial entry into parallel controls.

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Le problème et la solution

What changes when Finance, Treasury & Banks works inside the platform

This is connected information about classes, graduates and events across 24 modules, replacing scattered spreadsheets and messages.

Sans la plateforme

Information about Finance, Treasury & Banks lives in separate spreadsheets, and nobody knows which version is current.

Avec Partiu Formatura

24 modules share the same class, graduate and event records.

Sans la plateforme

Demander un chiffre prend du temps, parce qu’il faut croiser des données venues de plusieurs endroits.

Avec Partiu Formatura

Billings and Payments and Pix Automático (automatic Pix) update together, with figures ready for the next meeting.

Sans la plateforme

Le processus dépend de qui est là ce jour-là, et son historique disparaît.

Avec Partiu Formatura

Tout le monde suit le même circuit, avec des actions consignées et des droits par rôle.

Sans la plateforme

Communiquer avec les autres services suppose d’exporter des tableurs et de resaisir les données.

Avec Partiu Formatura

Finance, Treasury & Banks shares information directly with other areas of the platform.

Comment ça marche

How information moves through Finance, Treasury & Banks

Chaque étape correspond à un module réel de ce domaine. Ce qu’elle produit passe à l’étape suivante sans que personne resaisisse la même information.

What is available in Finance, Treasury & Banks

À la une

From the collection generated to the money reconciled, without a spreadsheet in between

The installments arise from the contracted plan and are sent by bank slip, PIX or card, with recurrence and split between suppliers. The statement comes back from the bank in OFX, CSV, Excel or CNAB and the system reconciles against what was already registered, writes off the settled securities and records the rejections. What is left becomes default with a billing rule and negotiation at a discount.

Voir à l’œuvre
  • Boleto, PIX and card with Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo and Stone
  • Bank reconciliation and PIX with duplicate detection
  • CNAB remittance and return via SFTP, with automatic download
  • D-7 to D+7 reminders and debt negotiation with installments
  • Consolidated cash position by account, branch and group of companies
  • Applications, loans and financing with outstanding balance and net debt
  • Maturity ladder with cash days and locked daily closing

Billings and Payments

Generate automatic charges with multiple integrated payment methods.

  • Métodos de pagamento configuráveis por origem da cobrança
  • Link de pagamento avulso enviado ao formando
  • Parcelas automáticas com datas personalizáveis
  • Boleto bancário, PIX instantâneo e cartão de crédito
  • Integração com Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo e Stone
  • Cobrança recorrente automática no cartão
  • Split de pagamentos entre fornecedores
  • Cupons de desconto e promoções
  • Taxas de recebimento: o Contas a Receber já mostra o bruto, a taxa, o líquido e a data prevista do crédito de cada recebível
  • Regra de taxa por forma de pagamento com percentual, tarifa fixa, faixa de parcelas, antecipação ao mês, prazo de crédito, mínimo, máximo e vigência
  • Taxa descontada da empresa ou repassada ao cliente, que paga por cima para a empresa receber o valor cheio
  • Taxa recalculada na baixa pela forma realmente usada: lançado como cartão e pago por PIX fica com a taxa do PIX
  • 8 modelos prontos de taxa (crédito à vista, parcelado, com antecipação, débito, PIX, boleto e link de pagamento) e simulador antes de lançar
  • Taxa lançada sozinha como despesa paga, com categoria e centro de custo, e estornada junto se o pagamento voltar
  • Relatório de quanto foi para taxas no período, por forma de pagamento, com o percentual efetivo
  • Conciliação do extrato que encontra o recebimento pelo valor bruto ou pelo líquido

Pix Automático (automatic Pix)

The graduate authorizes once in the bank app and installments are debited automatically, with no new boleto or QR Code every month.

  • Autorização feita uma vez, lendo o QR Code no app do banco de quem paga
  • Pagador pode ser o formando, o pai ou o responsável financeiro, com nome e CPF ou CNPJ
  • QR Code gerado pela equipe no painel ou ativação pelo próprio formando no app e no portal, quando a empresa libera
  • Card no app com copiar código, "Já autorizei", próximos débitos com valor e botão de desativar
  • Um QR Code só que paga a parcela atrasada e já autoriza as próximas (hoje no BTG Pactual)
  • 12 bancos: BTG Pactual, Itaú, Banco do Brasil, Santander, Bradesco, Sicoob, Sicredi, Inter, C6 Bank, Caixa, BS2 e Safra
  • Frequência semanal, mensal, trimestral, semestral ou anual, e opção sem data de fim para cobrir parcelas criadas depois, como renegociação e Estúdio
  • Nova tentativa quando falta saldo: até 3 em 7 dias, ou nenhuma
  • Débito agendado de 3 a 10 dias antes do vencimento, na janela que a empresa escolher
  • Teste de conexão que confere com o banco se a conta está habilitada
  • Painel com 7 indicadores: ativos, aguardando o pagador, parcelas e valor agendados, recebido em 30 dias, recusados e cobrados em dobro
  • Baixa automática do pago, motivo da recusa em linguagem simples e débito cancelado quando a parcela já foi paga de outro jeito
  • Cobrança em dobro sinalizada para a empresa devolver ao pagador
  • Aviso no celular do formando na ativação, no agendamento, na recusa e no cancelamento

International Collection by Bank Debit

Collect and pay by bank debit or transfer in 8 countries, with the account holder's authorization recorded before any debit.

  • Estados Unidos: ACH (inclusive Same Day ACH), RTP, FedNow e Fedwire
  • Canadá: EFT, débito pré-autorizado (PAD) e Interac e-Transfer
  • Argentina: Transferencias 3.0, DEBIN e Débito Directo
  • Uruguai, Chile, Costa Rica e Paraguai: transferência instantânea, SINPE Móvil, PAC e débito automático conforme o país
  • Espanha: SEPA, SEPA Instant e SEPA Direct Debit (Core e B2B)
  • 54 bancos no catálogo, além de Dwolla, Stripe e Modern Treasury
  • Autorização do titular com o texto exato aceito, data, IP e aparelho, única ou recorrente com teto de valor
  • Débito bloqueado quando o mandato não está ativo ou o valor passa do limite autorizado
  • Conta guardada cifrada e mostrada só com os 4 últimos dígitos
  • Três operações: cobrar por débito, pagar alguém por transferência e pedir pagamento para o cliente aprovar no app do banco
  • Devoluções acompanhadas com o motivo do banco traduzido e a indicação se dá para reenviar
  • Configuração guiada por provedor, com filtro por país e liga e desliga rápido

Conciliation and NFS-e

Automatically reconcile payments and issue invoices effortlessly.

  • Auditoria dos pagamentos com trilha de quem baixou o quê
  • Auditoria CNAB com o retorno linha a linha
  • Emissão em massa de NFS-e e notas recebidas de fornecedores
  • Conciliação bancária diária automatizada
  • Conciliação PIX em tempo real
  • PIX conferido a cada 15 minutos, com uma passada reversa diária que pega o que escapou
  • Importação de extrato com escopo a receber, a pagar ou ambos, sem duplicar o mesmo lançamento
  • Sincronização do extrato pela API do banco, sob demanda ou agendada
  • Emissão automática de NFS-e por município
  • Processamento CNAB para boletos
  • Relatórios de inadimplência e previsão de receita
  • Exportação para Excel e PDF

Negotiation and Contracts

Negotiate debts and manage contracts with digital signature.

  • Negociação de dívidas com parcelamento flexível
  • Contratos digitais com assinatura eletrônica
  • Histórico completo de cobranças por formando
  • Lembretes automáticos D-7, D-3, D-1, D+1, D+3, D+7
  • Atualização automática de juros e multas

Strategic Financial Vision

Advanced income statement, margins per class, break-even point and in-depth indicators.

  • Fluxo de caixa realizado e projetado
  • Visão 360 das turmas em um único painel financeiro
  • Projeções e simulações salvas para comparar depois
  • DRE gerencial com análise vertical e horizontal
  • DRE comparativo entre períodos (mensal e anual)
  • DRE detalhado por turma e unidade de negócio
  • Margem de contribuição por turma com ticket médio
  • Margem por produto e categoria de serviço
  • Ponto de equilíbrio com gráfico de break-even
  • Projeção de cenários e simulações financeiras

Profitability per Event and per Class

Appropriate revenue and cost at the time they are committed, not just when the money passes.

  • Margem por evento e por turma com orçado, comprometido e realizado lado a lado
  • Custo entra assim que é comprometido (escala publicada, compra aprovada), enquanto ainda dá para reagir
  • Receita apropriada a partir de parcelas, ingressos e produtos de galeria
  • Custo apropriado a partir de contas a pagar, compras, freelancers e produção do evento
  • Cobertura declarada na tela: você vê quais fontes entraram e o que ficou de fora
  • Consolidado por turma mesmo quando o gasto não está amarrado a um evento
  • Extrato e composição da margem: cada número abre a lista de lançamentos que o formou
  • Encerramento do evento que fecha a apuração de custo e receita daquele evento
  • Alertas quando a margem projetada cai abaixo do planejado
  • Rentabilidade por instituição e por canal de captação

Unit Economics by Graduate

How much does it cost to win, how much does it cost to serve and how much does each graduate earn.

  • CAC por canal, calculado com o custo de campanha e o rateio da equipe comercial
  • LTV por formando ao longo do ciclo, com horizonte configurável
  • Custo de servir vindo da apropriação de custo, sem estimativa chutada
  • Payback do investimento de aquisição por safra de matrícula
  • Margem por safra, por instituição, por curso e por canal
  • Formando sem canal identificado recebe o CAC médio do mês, quando você permite
  • Explicação de como cada número foi formado, aberta na própria tela

Class Commercial Intelligence

Recruitment of institutions, proposal that closes, closing forecast and capacity of the commercial team.

  • Cobertura do mercado: instituições e cursos abordados, projetados e ainda sem negociação
  • Janela de abordagem das próximas colações que ninguém está negociando
  • Conversão por porte, estado, curso e origem da instituição
  • Concorrência que já atende a instituição e o que se perdeu para cada concorrente
  • Renovação da base: instituição que formou turma e ainda não tem a do ano seguinte
  • Aceite de proposta por faixa de desconto e de margem
  • Tempo de resposta da comissão e número de versões até o aceite
  • Efeito da alçada de desconto e perdas por preço contra concorrente
  • Probabilidade de fechamento medida no histórico do próprio funil, ao lado da digitada pelo vendedor
  • Data provável de fechamento e alerta de negociação que fecha tarde para a colação
  • Previsão mensal em cenários pessimista, base e otimista contra a meta
  • Fotografia mensal da previsão que não muda depois, com medição de acurácia
  • Carga por vendedor contra a capacidade e demanda de abordagens dos próximos meses
  • Simulador de contratação, ciclo, taxa de ganho e ticket, com cenários salvos
  • Leitura pelas turmas e contratos já fechados quando o funil comercial ainda está vazio, com a base usada declarada na tela

Advanced Accounts Payable

Apportionment by cost center and purchasing workflow with approval.

  • Rateio proporcional entre múltiplos centros de custo
  • Validação automática de 100% no rateio
  • Requisições de compra com workflow de aprovação
  • Alçadas de aprovação por valor e cargo
  • Aprovação automática dentro dos limites
  • Kanban de status: rascunho, pendente, aprovado, comprado

Consolidated Financial Position

A screen answers how much the company has today, in which account, how much of it is already owned and how much is owned by third parties.

  • Conta financeira única para banco, caixa, cofre, gaveta do PDV, gateway, aplicação e caixa da turma
  • Descoberta das contas que já existem no sistema: a varredura propõe a partir das contas de pagamento, dos extratos importados, do de-para contábil, dos terminais de PDV e dos caixas de turma, e você aceita, funde ou descarta cada uma
  • Saldo sempre recalculado a partir do saldo de abertura e dos movimentos lançados na Tesouraria, nunca digitado, com conferência automática contra a soma dos movimentos
  • Extrato da conta com saldo corrido linha a linha, filtro por período e exportação
  • Transferência entre contas como documento próprio, com as duas pernas gravadas juntas, tarifa separada e aprovação obrigatória acima do limite que você define
  • Disponível, comprometido e livre lado a lado, com o horizonte de 30, 60 ou 90 dias
  • Composição do disponível aberta item a item, e o que está fora dele com o motivo escrito na tela
  • Caixa de terceiros (dinheiro da turma) visível e fora do total da empresa
  • Posição por filial e consolidado do grupo de empresas, com o mútuo entre elas eliminado
  • Foto diária congelada: a posição de uma data passada é reproduzível e dá o mesmo número meses depois
  • Correção é estorno, nunca exclusão: nenhum movimento sai do histórico

Financial Applications

CDB, LCI, LCA, fund, savings and interest-bearing account with controlled income, taxation and liquidity.

  • Aplicar e resgatar sem alterar o caixa total da empresa: muda a composição, não o total
  • Rendimento tratado como resultado e resgate como movimentação entre contas próprias, cada um com natureza própria
  • Pós-fixada com indexador (CDI, SELIC, IPCA, IGP-M, TR) e percentual do índice, com a série importada ou digitada, prefixada e híbrida
  • Cálculo por produtório de fatores diários, que para e avisa quando falta dia na série em vez de estimar
  • IR regressivo e IOF de curto prazo calculados por faixa com vigência, atualizável sem mexer em código
  • Simulação do resgate antes de gravar, com alíquota, imposto e líquido a receber na tela
  • Provisão de rendimento por competência, revertida quando o banco credita, sem contar duas vezes
  • Carteira por prazo de disponibilidade: liquidez imediata, curto prazo, longo prazo e o que está em garantia
  • Painel de vencimentos e carências dos próximos 90 dias, sinalizando aplicação sem destino definido
  • Aplicação dada em garantia sai do disponível automaticamente
  • Extrato da aplicação com principal, rendimento, IR e IOF em colunas separadas

Loans, Financing and Anticipation of Receivables

Contract with versioned schedule, installment in accounts payable with separate principal and interest, and outstanding balance that matches the bank's balance.

  • Simulação do cronograma antes de existir contrato, para conferir parcela a parcela contra a proposta do banco
  • Price, SAC, bullet e CDC, com periodicidade mensal, quinzenal, trimestral, semestral, anual ou única
  • Carência de principal e carência de juros, com a capitalização calculada como o banco calcula
  • CET estimado por taxa interna de retorno sobre o fluxo real da operação
  • IOF, TAC e seguro tratados como encargos, financiados junto ao principal ou descontados da liberação, à sua escolha
  • Liberação em uma ou mais parcelas, entrando na conta escolhida com natureza própria
  • Parcela materializada no contas a pagar com principal e juros em campos separados, porque amortização não é despesa
  • Cronograma versionado: cada renegociação preserva a versão anterior, consultável para sempre
  • Saldo devedor por data, recalculado a partir dos eventos do contrato
  • Antecipação de parcelas com os juros futuros dispensados calculados na tela
  • Liquidação antecipada com simulação do valor devido, economia obtida e cancelamento automático dos títulos futuros
  • Renegociação que cria contrato novo apontando o antigo, sem apagar o histórico do que foi combinado antes
  • Antecipação de recebíveis, desconto de duplicata e repasse antecipado de gateway tratados como operação de crédito, com o custo financeiro aparecendo como despesa
  • Garantias registradas por contrato, inclusive bem do patrimônio e aplicação bloqueada
  • Carteira de dívida com curto e longo prazo, custo médio ponderado pelo saldo e próximo vencimento

Liquidity, Cash Days and Closing

The maturity ladder shows the day on which the cash flow runs out, and the day checked is locked.

  • Escada de vencimentos por faixa, do vencido ao acima de 360 dias, com o que entra contra o que sai
  • Saldo projetado partindo do disponível real, com o primeiro furo destacado
  • Dias de caixa calculados sobre a saída média realizada dos últimos 90 dias, não sobre previsão
  • Indicadores com numerador e denominador guardados: liquidez imediata, cobertura da dívida de curto prazo, dívida líquida, comprometimento do caixa e cobertura por recebíveis
  • Série histórica de cada indicador, com a versão da fórmula usada
  • Fechamento diário por conta: conferir o saldo contra o extrato, ver a diferença e travar o dia
  • Diferença sempre acompanhada da lista de movimentos que a explicam
  • Dia fechado recusa lançamento novo, e reabrir exige motivo registrado com autor
  • Fechamento em lote de todas as contas, deixando de fora, com aviso, as que não batem com o extrato
  • DFC gerencial classificando o caixa real em operacional, investimento e financiamento, com a prova de que fecha com a variação do saldo
  • Lançamento contábil sugerido para cada movimento, pronto para a contabilidade
  • Exportação em CSV da posição, do extrato, da carteira de aplicações, da carteira de dívida e do cronograma
  • Alertas de dias de caixa no limite, parcela vencida, aplicação vencendo, conta sem conciliar, transferência parada e garantia vencida
  • Posição de caixa no aplicativo, com aprovação de transferência em um toque

Stamped box and spare ruler

It separates the free money from what has already been allocated and says, every day, how much is left to invest.

  • Cada movimento carrega a restrição: livre, vinculado a um destino contratado ou de terceiros
  • Bolso por turma, evento, projeto ou contrato, com saldo derivado dos movimentos e meta de arrecadação
  • Regras que carimbam o lançamento novo sozinhas, por origem, natureza, conta, turma, descrição ou faixa de valor
  • Carimbo por turma criado sob demanda, para a turma nova não ficar de fora da regra
  • Aplicação retroativa da regra no histórico, com simulação antes e sem tocar no que já está em outro bolso
  • Reclassificação de movimento com trilha de quem mudou, de qual bolso para qual, sem estornar caixa que está certo
  • Dias de caixa livre ao lado dos dias de caixa: o número que sobrevive a uma semana ruim
  • Colchão mínimo por empresa, filial ou conta, em valor fixo, em dias de saída média ou em percentual das saídas
  • A forma mais restritiva vence quando mais de uma está preenchida, com a memória de cálculo na tela
  • Sobra calculada sobre o disponível livre, nunca sobre o caixa que já tem dono
  • Rendimento estimado sempre líquido de IR e IOF, pelo prazo real da aplicação
  • Aviso explícito quando o prazo é curto demais e o IOF come o rendimento
  • Sugestão do dia gravada com valor, ganho estimado e memória, para aceitar ou dispensar com motivo

13-Week Funding Decision and Forecast

Compare the four outputs when there is a lack of cash and project the quarter by measuring the error itself.

  • Preciso de tanto até tal dia: crédito novo, antecipação de recebível, resgate de aplicação e atraso de pagamento comparados lado a lado
  • Tudo convertido em custo em reais até a data, e não em taxa, porque prazos e bases diferentes não se comparam
  • Resgate com as duas partes do custo separadas: tributo pela faixa do prazo corrido e o que deixa de render
  • Atraso com multa e mora explícitas, porque é o que acontece quando ninguém decide
  • Opção sem base cadastrada aparece como indisponível, com o motivo, em vez de ganhar a comparação com custo zero
  • Aviso quando o caixa livre já cobre a necessidade e nenhuma operação é preciso
  • Cenário salvo com a pergunta e a resposta daquele dia, para auditar a decisão meses depois
  • Forecast rolante de 13 semanas com projetado e realizado lado a lado
  • Erro medido semana a semana e erro médio por versão, porque projeção sem medição de erro vira fé
  • Versão congelada não muda mais: reprojetar cria versão nova e a antiga continua sendo medida
  • Método sazonal para o calendário de formatura, somando a carteira contratada à safra da mesma semana do ano anterior
  • Comparação de acurácia entre métodos, para saber qual projeta melhor nesta empresa
  • Ajuste manual por semana separado do número do sistema, com o saldo reencadeado dali para a frente
  • Assistente de caixa em português, com o número saindo dos mesmos cálculos das telas e a memória junto

Batch Payment and Assisted Conciliation

Payment queue that becomes CNAB or PIX remittance, and reconciliation that learns what is repeated every month.

  • Lote com uma conta pagadora, uma data e um meio: remessa CNAB 240 para download, ou PIX, TED e manual registrados como meio
  • Títulos em aberto listados como candidatos, sem os que já estão em outro lote aberto
  • O mesmo título não entra em dois lotes vivos, garantido no banco e não só na tela
  • Aprovação por alçada antes da remessa, com o valor conferido de novo na hora de gerar
  • Remessa gerada não é dinheiro que saiu: o título fica em pagamento até o retorno confirmar
  • Confirmação de pagamento item a item, gerando a saída de caixa por item e nunca uma só pelo lote
  • Proteção contra baixa em dobro do mesmo item
  • Item rejeitado volta a ficar disponível para outro lote, com o código e a mensagem do banco
  • Parcela de financiamento paga pelo lote abate o saldo devedor do contrato sozinha
  • Aviso quando o saldo da conta pagadora não cobre o lote
  • Conciliação com as transações candidatas ordenadas por nota, calculada sobre valor, data e texto
  • Empate de nota sinalizado, porque dois pagamentos iguais no mesmo dia só quem operou sabe distinguir
  • Regra aprendida a partir de um movimento já classificado, nascendo ligada para sugerir e desligada para o automático
  • Ação de ignorar para a perna espelho de operação que o módulo já lançou pelos dois lados
  • Regra que nunca casou aparece na tela, porque costuma ser erro de digitação no padrão

Banking Risk, Covenants, Limits and Cash Pooling

Concentration by bank, monitored contract clause, approval range by value and balance scanning between headquarters and branches.

  • Exposição por instituição somando saldo em conta e aplicações, com limite em reais ou em percentual da carteira
  • Índice de concentração e leitura direta: distribuído, concentrado ou muito concentrado
  • Alerta do que passa do teto do FGC por instituição e titular
  • Banco com saldo e sem cadastro aparece separado, em vez de sumir do total
  • Vínculo das contas antigas pelo nome, com simulação antes de aplicar
  • Rentabilidade de cada aplicação contra o indexador, com percentual do benchmark ponderado pelo saldo médio
  • Desvio entre o percentual contratado e o entregue, que é a conversa para ter com o gerente
  • Série do indexador com furo marca a competência como base incompleta, em vez de exibir percentual inventado
  • Covenants medindo os mesmos indicadores da tela de liquidez, com limite, faixa de alerta e periodicidade
  • Medição gravada com valor apurado, limite da época, numerador e denominador, para reconstruir o número depois
  • Garantias vencendo ou vencidas em contrato vigente, com a cobertura sobre o saldo devedor
  • Alçada por faixa de valor e por operação, de um a cinco aprovadores
  • Quem solicita não aprova o próprio pedido, e um voto por pessoa é garantido no banco
  • Aprovação vale para um valor: se a operação mudar de valor depois, ela cai
  • Buracos na escada de alçadas apontados na tela, porque é onde alguém acha que está protegido e não está
  • Cash pooling entre matriz e filiais com saldo alvo, mínimo e valor mínimo de operação
  • Concentração e suprimento geram mútuo nas duas pontas, que se elimina no consolidado do grupo
  • Simulação diária automática com aviso, e execução confirmada pelo tesoureiro

Treasury, Banking Integration and Conciliation

Control bank accounts, import statements, process payments and reconcile each movement with the original title.

  • Importação de extrato em OFX, CSV, Excel e CNAB 240/400
  • Contas bancárias configuradas por empresa e filial, vinculadas às contas contábeis correspondentes
  • Posição financeira com saldos, entradas, saídas e fluxo de caixa realizado e projetado a partir dos movimentos registrados na Tesouraria
  • Extrato buscado direto na API do banco, sem baixar arquivo: Inter, Itaú, BB, Bradesco, Santander, Sicoob, Sicredi, Caixa e outros
  • Sincronização diária automática por conta, com a importação sempre parando em revisão antes de virar lançamento
  • Conciliação automática contra contas a pagar e a receber já cadastradas
  • Detecção de duplicatas e vínculo do lançamento a fornecedor, formando ou funcionário
  • Cobrança CNAB400 (BMP Money Plus) com geração de remessa a partir das parcelas
  • Envio de remessa e processamento de retorno automático via SFTP
  • Baixa automática de títulos liquidados e registro de rejeições
  • Remessa de pagamentos do contas a pagar gerada para download e retorno por upload, com auditoria por arquivo e por título
  • Emissão assistida de certificado digital, webhooks e configuração segura das credenciais bancárias

Banking Relationship, Limits and Fees

How much the bank approved, how much has already been used, what it charges in excess of the contract and what it asks for in return.

  • Linha de crédito aprovada por banco: cheque especial, capital de giro, conta garantida, antecipação de recebível, cartão, Finame, leasing, fiança e câmbio
  • Limite utilizado recomposto das operações e do saldo negativo da conta, nunca digitado
  • Fôlego de crédito: quanto ainda dá para puxar hoje, por banco e no total
  • Tarifa contratada por produto, com franquia mensal, comparada com a cobrada de verdade no mês
  • Divergência de tarifa apontada em reais, com contestação registrada e valor estornado
  • Reciprocidade com meta e realizado: saldo médio, folha, seguro, cobrança, adquirência e aplicação
  • Share of wallet por competência, calculado dos movimentos da Tesouraria: quanto do volume passou por cada banco
  • Contatos com papel e vigência, porque gerente troca e o nome em campo de texto some junto
  • Procurações e cartão de assinatura com validade e alerta, já que procuração vencida trava pagamento em dia de fechamento
  • Avaliação do banco por período em preço, agilidade, atendimento, sistema e crédito
  • Memória das reuniões com pauta, decisões e pendências

Foreign Exchange, Exposure and Financial Instruments

How much the company has exposed in each currency, how much of it is protected and how much the derivative is worth today.

  • Moedas e cotações cadastradas pelo usuário com ponta de compra e de venda, porque exportador e importador não liquidam na mesma
  • Exposição por moeda com valor na moeda, taxa e reais da data de origem, e o reais de origem nunca é recalculado
  • Variação cambial medida na liquidação, com ganho e perda explícitos
  • Exposição por faixa de vencimento: até 30 dias, 90, 180, 360 e acima
  • Compra futura ainda não contratada entra ponderada pela probabilidade, separada da exposição firme
  • NDF, swap, termo, opção, futuro, trava de câmbio, ACC e ACE com contraparte e vencimento
  • Marcação a mercado como série diária, com o método usado gravado em cada ponto
  • Designação de hedge com documentação formal e registro dos testes de efetividade
  • Instrumento contratado para negociação é permitido e fica marcado assim em toda tela
  • Análise de sensibilidade nos moldes da CVM 475, com cenário provável, possível e remoto

Corporate Cash Flow and Cash Budget

Where did the month's money come from and go, according to the company's cash flow system and flow plan.

  • Plano de fluxo próprio, hierárquico, nas três atividades: operacional, investimento e financiamento
  • De-para declarado por natureza, origem, categoria financeira ou conta, com prioridade
  • Nada de classificação automática por palavra-chave: o que não casa com regra aparece como não classificado
  • Categoria neutra para transferência entre contas próprias, aplicação e resgate, fora da geração de caixa
  • Conferência que fecha: a soma das categorias bate com a variação real do caixa, ou a diferença aparece
  • Orçamento de caixa versionado por ano, com reorçamento criando versão nova e a antiga continuando comparada
  • Orçado contra realizado por categoria e competência, com desvio em reais e em percentual
  • Plano do negócio de formatura pronto para semear, com recebimento de formando, produto do estúdio, equipe de campo e expedição

Group Consolidated Daily Position

Cash, investment and debt of group companies, with what happens between them eliminated.

  • Empresas do grupo com participação e método: integral, proporcional, equivalência ou fora do consolidado
  • Posição diária por empresa e o total do grupo, na mesma tela
  • Operações entre empresas registradas com as duas pernas: transferência, mútuo, rateio, serviço, dividendo, aporte e reembolso
  • Eliminação declarada, e não inferida por valor e data parecidos, que erra exatamente nos casos que importam
  • Bruto, eliminações e consolidado lado a lado, porque consolidado sem o bruto ninguém confere
  • Conciliação das duas pernas com a divergência registrada, que quase sempre é tarifa de TED ou IOF
  • Empresa sem a Tesouraria ligada aparece como sem dados, e não como empresa com zero
  • Série histórica da posição consolidada do grupo

Class Collective Box

Transparent collection of the class with balance, goals and double approval of exits.

  • Caixa coletivo por turma com meta de arrecadação e barra de progresso
  • Saldo alimentado por parcelas pagas, vendas da loja, campanhas e lançamentos manuais
  • Regras de captação automática por origem de receita
  • Saídas (débitos) com comprovante obrigatório e dupla aprovação de gestores
  • Extrato completo com filtros, anexos e estorno com motivo
  • Visibilidade configurável no app para transparência com os formandos

Liste de contrôle

Everything included in Finance, Treasury & Banks

All 273 features in this area, grouped by module so you can compare systems item by item.

  • Métodos de pagamento configuráveis por origem da cobrança
  • Link de pagamento avulso enviado ao formando
  • Parcelas automáticas com datas personalizáveis
  • Boleto bancário, PIX instantâneo e cartão de crédito
  • Integração com Stripe, MercadoPago, Asaas, Cielo e Stone
  • Cobrança recorrente automática no cartão
  • Split de pagamentos entre fornecedores
  • Cupons de desconto e promoções
  • Taxas de recebimento: o Contas a Receber já mostra o bruto, a taxa, o líquido e a data prevista do crédito de cada recebível
  • Regra de taxa por forma de pagamento com percentual, tarifa fixa, faixa de parcelas, antecipação ao mês, prazo de crédito, mínimo, máximo e vigência
  • Taxa descontada da empresa ou repassada ao cliente, que paga por cima para a empresa receber o valor cheio
  • Taxa recalculada na baixa pela forma realmente usada: lançado como cartão e pago por PIX fica com a taxa do PIX
  • 8 modelos prontos de taxa (crédito à vista, parcelado, com antecipação, débito, PIX, boleto e link de pagamento) e simulador antes de lançar
  • Taxa lançada sozinha como despesa paga, com categoria e centro de custo, e estornada junto se o pagamento voltar
  • Relatório de quanto foi para taxas no período, por forma de pagamento, com o percentual efetivo
  • Conciliação do extrato que encontra o recebimento pelo valor bruto ou pelo líquido
  • Autorização feita uma vez, lendo o QR Code no app do banco de quem paga
  • Pagador pode ser o formando, o pai ou o responsável financeiro, com nome e CPF ou CNPJ
  • QR Code gerado pela equipe no painel ou ativação pelo próprio formando no app e no portal, quando a empresa libera
  • Card no app com copiar código, "Já autorizei", próximos débitos com valor e botão de desativar
  • Um QR Code só que paga a parcela atrasada e já autoriza as próximas (hoje no BTG Pactual)
  • 12 bancos: BTG Pactual, Itaú, Banco do Brasil, Santander, Bradesco, Sicoob, Sicredi, Inter, C6 Bank, Caixa, BS2 e Safra
  • Frequência semanal, mensal, trimestral, semestral ou anual, e opção sem data de fim para cobrir parcelas criadas depois, como renegociação e Estúdio
  • Nova tentativa quando falta saldo: até 3 em 7 dias, ou nenhuma
  • Débito agendado de 3 a 10 dias antes do vencimento, na janela que a empresa escolher
  • Teste de conexão que confere com o banco se a conta está habilitada
  • Painel com 7 indicadores: ativos, aguardando o pagador, parcelas e valor agendados, recebido em 30 dias, recusados e cobrados em dobro
  • Baixa automática do pago, motivo da recusa em linguagem simples e débito cancelado quando a parcela já foi paga de outro jeito
  • Cobrança em dobro sinalizada para a empresa devolver ao pagador
  • Aviso no celular do formando na ativação, no agendamento, na recusa e no cancelamento
  • Estados Unidos: ACH (inclusive Same Day ACH), RTP, FedNow e Fedwire
  • Canadá: EFT, débito pré-autorizado (PAD) e Interac e-Transfer
  • Argentina: Transferencias 3.0, DEBIN e Débito Directo
  • Uruguai, Chile, Costa Rica e Paraguai: transferência instantânea, SINPE Móvil, PAC e débito automático conforme o país
  • Espanha: SEPA, SEPA Instant e SEPA Direct Debit (Core e B2B)
  • 54 bancos no catálogo, além de Dwolla, Stripe e Modern Treasury
  • Autorização do titular com o texto exato aceito, data, IP e aparelho, única ou recorrente com teto de valor
  • Débito bloqueado quando o mandato não está ativo ou o valor passa do limite autorizado
  • Conta guardada cifrada e mostrada só com os 4 últimos dígitos
  • Três operações: cobrar por débito, pagar alguém por transferência e pedir pagamento para o cliente aprovar no app do banco
  • Devoluções acompanhadas com o motivo do banco traduzido e a indicação se dá para reenviar
  • Configuração guiada por provedor, com filtro por país e liga e desliga rápido
  • Auditoria dos pagamentos com trilha de quem baixou o quê
  • Auditoria CNAB com o retorno linha a linha
  • Emissão em massa de NFS-e e notas recebidas de fornecedores
  • Conciliação bancária diária automatizada
  • Conciliação PIX em tempo real
  • PIX conferido a cada 15 minutos, com uma passada reversa diária que pega o que escapou
  • Importação de extrato com escopo a receber, a pagar ou ambos, sem duplicar o mesmo lançamento
  • Sincronização do extrato pela API do banco, sob demanda ou agendada
  • Emissão automática de NFS-e por município
  • Processamento CNAB para boletos
  • Relatórios de inadimplência e previsão de receita
  • Exportação para Excel e PDF
  • Negociação de dívidas com parcelamento flexível
  • Contratos digitais com assinatura eletrônica
  • Histórico completo de cobranças por formando
  • Lembretes automáticos D-7, D-3, D-1, D+1, D+3, D+7
  • Atualização automática de juros e multas
  • Fluxo de caixa realizado e projetado
  • Visão 360 das turmas em um único painel financeiro
  • Projeções e simulações salvas para comparar depois
  • DRE gerencial com análise vertical e horizontal
  • DRE comparativo entre períodos (mensal e anual)
  • DRE detalhado por turma e unidade de negócio
  • Margem de contribuição por turma com ticket médio
  • Margem por produto e categoria de serviço
  • Ponto de equilíbrio com gráfico de break-even
  • Projeção de cenários e simulações financeiras
  • Margem por evento e por turma com orçado, comprometido e realizado lado a lado
  • Custo entra assim que é comprometido (escala publicada, compra aprovada), enquanto ainda dá para reagir
  • Receita apropriada a partir de parcelas, ingressos e produtos de galeria
  • Custo apropriado a partir de contas a pagar, compras, freelancers e produção do evento
  • Cobertura declarada na tela: você vê quais fontes entraram e o que ficou de fora
  • Consolidado por turma mesmo quando o gasto não está amarrado a um evento
  • Extrato e composição da margem: cada número abre a lista de lançamentos que o formou
  • Encerramento do evento que fecha a apuração de custo e receita daquele evento
  • Alertas quando a margem projetada cai abaixo do planejado
  • Rentabilidade por instituição e por canal de captação
  • CAC por canal, calculado com o custo de campanha e o rateio da equipe comercial
  • LTV por formando ao longo do ciclo, com horizonte configurável
  • Custo de servir vindo da apropriação de custo, sem estimativa chutada
  • Payback do investimento de aquisição por safra de matrícula
  • Margem por safra, por instituição, por curso e por canal
  • Formando sem canal identificado recebe o CAC médio do mês, quando você permite
  • Explicação de como cada número foi formado, aberta na própria tela
  • Cobertura do mercado: instituições e cursos abordados, projetados e ainda sem negociação
  • Janela de abordagem das próximas colações que ninguém está negociando
  • Conversão por porte, estado, curso e origem da instituição
  • Concorrência que já atende a instituição e o que se perdeu para cada concorrente
  • Renovação da base: instituição que formou turma e ainda não tem a do ano seguinte
  • Aceite de proposta por faixa de desconto e de margem
  • Tempo de resposta da comissão e número de versões até o aceite
  • Efeito da alçada de desconto e perdas por preço contra concorrente
  • Probabilidade de fechamento medida no histórico do próprio funil, ao lado da digitada pelo vendedor
  • Data provável de fechamento e alerta de negociação que fecha tarde para a colação
  • Previsão mensal em cenários pessimista, base e otimista contra a meta
  • Fotografia mensal da previsão que não muda depois, com medição de acurácia
  • Carga por vendedor contra a capacidade e demanda de abordagens dos próximos meses
  • Simulador de contratação, ciclo, taxa de ganho e ticket, com cenários salvos
  • Leitura pelas turmas e contratos já fechados quando o funil comercial ainda está vazio, com a base usada declarada na tela
  • Rateio proporcional entre múltiplos centros de custo
  • Validação automática de 100% no rateio
  • Requisições de compra com workflow de aprovação
  • Alçadas de aprovação por valor e cargo
  • Aprovação automática dentro dos limites
  • Kanban de status: rascunho, pendente, aprovado, comprado
  • Conta financeira única para banco, caixa, cofre, gaveta do PDV, gateway, aplicação e caixa da turma
  • Descoberta das contas que já existem no sistema: a varredura propõe a partir das contas de pagamento, dos extratos importados, do de-para contábil, dos terminais de PDV e dos caixas de turma, e você aceita, funde ou descarta cada uma
  • Saldo sempre recalculado a partir do saldo de abertura e dos movimentos lançados na Tesouraria, nunca digitado, com conferência automática contra a soma dos movimentos
  • Extrato da conta com saldo corrido linha a linha, filtro por período e exportação
  • Transferência entre contas como documento próprio, com as duas pernas gravadas juntas, tarifa separada e aprovação obrigatória acima do limite que você define
  • Disponível, comprometido e livre lado a lado, com o horizonte de 30, 60 ou 90 dias
  • Composição do disponível aberta item a item, e o que está fora dele com o motivo escrito na tela
  • Caixa de terceiros (dinheiro da turma) visível e fora do total da empresa
  • Posição por filial e consolidado do grupo de empresas, com o mútuo entre elas eliminado
  • Foto diária congelada: a posição de uma data passada é reproduzível e dá o mesmo número meses depois
  • Correção é estorno, nunca exclusão: nenhum movimento sai do histórico
  • Aplicar e resgatar sem alterar o caixa total da empresa: muda a composição, não o total
  • Rendimento tratado como resultado e resgate como movimentação entre contas próprias, cada um com natureza própria
  • Pós-fixada com indexador (CDI, SELIC, IPCA, IGP-M, TR) e percentual do índice, com a série importada ou digitada, prefixada e híbrida
  • Cálculo por produtório de fatores diários, que para e avisa quando falta dia na série em vez de estimar
  • IR regressivo e IOF de curto prazo calculados por faixa com vigência, atualizável sem mexer em código
  • Simulação do resgate antes de gravar, com alíquota, imposto e líquido a receber na tela
  • Provisão de rendimento por competência, revertida quando o banco credita, sem contar duas vezes
  • Carteira por prazo de disponibilidade: liquidez imediata, curto prazo, longo prazo e o que está em garantia
  • Painel de vencimentos e carências dos próximos 90 dias, sinalizando aplicação sem destino definido
  • Aplicação dada em garantia sai do disponível automaticamente
  • Extrato da aplicação com principal, rendimento, IR e IOF em colunas separadas
  • Simulação do cronograma antes de existir contrato, para conferir parcela a parcela contra a proposta do banco
  • Price, SAC, bullet e CDC, com periodicidade mensal, quinzenal, trimestral, semestral, anual ou única
  • Carência de principal e carência de juros, com a capitalização calculada como o banco calcula
  • CET estimado por taxa interna de retorno sobre o fluxo real da operação
  • IOF, TAC e seguro tratados como encargos, financiados junto ao principal ou descontados da liberação, à sua escolha
  • Liberação em uma ou mais parcelas, entrando na conta escolhida com natureza própria
  • Parcela materializada no contas a pagar com principal e juros em campos separados, porque amortização não é despesa
  • Cronograma versionado: cada renegociação preserva a versão anterior, consultável para sempre
  • Saldo devedor por data, recalculado a partir dos eventos do contrato
  • Antecipação de parcelas com os juros futuros dispensados calculados na tela
  • Liquidação antecipada com simulação do valor devido, economia obtida e cancelamento automático dos títulos futuros
  • Renegociação que cria contrato novo apontando o antigo, sem apagar o histórico do que foi combinado antes
  • Antecipação de recebíveis, desconto de duplicata e repasse antecipado de gateway tratados como operação de crédito, com o custo financeiro aparecendo como despesa
  • Garantias registradas por contrato, inclusive bem do patrimônio e aplicação bloqueada
  • Carteira de dívida com curto e longo prazo, custo médio ponderado pelo saldo e próximo vencimento
  • Escada de vencimentos por faixa, do vencido ao acima de 360 dias, com o que entra contra o que sai
  • Saldo projetado partindo do disponível real, com o primeiro furo destacado
  • Dias de caixa calculados sobre a saída média realizada dos últimos 90 dias, não sobre previsão
  • Indicadores com numerador e denominador guardados: liquidez imediata, cobertura da dívida de curto prazo, dívida líquida, comprometimento do caixa e cobertura por recebíveis
  • Série histórica de cada indicador, com a versão da fórmula usada
  • Fechamento diário por conta: conferir o saldo contra o extrato, ver a diferença e travar o dia
  • Diferença sempre acompanhada da lista de movimentos que a explicam
  • Dia fechado recusa lançamento novo, e reabrir exige motivo registrado com autor
  • Fechamento em lote de todas as contas, deixando de fora, com aviso, as que não batem com o extrato
  • DFC gerencial classificando o caixa real em operacional, investimento e financiamento, com a prova de que fecha com a variação do saldo
  • Lançamento contábil sugerido para cada movimento, pronto para a contabilidade
  • Exportação em CSV da posição, do extrato, da carteira de aplicações, da carteira de dívida e do cronograma
  • Alertas de dias de caixa no limite, parcela vencida, aplicação vencendo, conta sem conciliar, transferência parada e garantia vencida
  • Posição de caixa no aplicativo, com aprovação de transferência em um toque
  • Cada movimento carrega a restrição: livre, vinculado a um destino contratado ou de terceiros
  • Bolso por turma, evento, projeto ou contrato, com saldo derivado dos movimentos e meta de arrecadação
  • Regras que carimbam o lançamento novo sozinhas, por origem, natureza, conta, turma, descrição ou faixa de valor
  • Carimbo por turma criado sob demanda, para a turma nova não ficar de fora da regra
  • Aplicação retroativa da regra no histórico, com simulação antes e sem tocar no que já está em outro bolso
  • Reclassificação de movimento com trilha de quem mudou, de qual bolso para qual, sem estornar caixa que está certo
  • Dias de caixa livre ao lado dos dias de caixa: o número que sobrevive a uma semana ruim
  • Colchão mínimo por empresa, filial ou conta, em valor fixo, em dias de saída média ou em percentual das saídas
  • A forma mais restritiva vence quando mais de uma está preenchida, com a memória de cálculo na tela
  • Sobra calculada sobre o disponível livre, nunca sobre o caixa que já tem dono
  • Rendimento estimado sempre líquido de IR e IOF, pelo prazo real da aplicação
  • Aviso explícito quando o prazo é curto demais e o IOF come o rendimento
  • Sugestão do dia gravada com valor, ganho estimado e memória, para aceitar ou dispensar com motivo
  • Preciso de tanto até tal dia: crédito novo, antecipação de recebível, resgate de aplicação e atraso de pagamento comparados lado a lado
  • Tudo convertido em custo em reais até a data, e não em taxa, porque prazos e bases diferentes não se comparam
  • Resgate com as duas partes do custo separadas: tributo pela faixa do prazo corrido e o que deixa de render
  • Atraso com multa e mora explícitas, porque é o que acontece quando ninguém decide
  • Opção sem base cadastrada aparece como indisponível, com o motivo, em vez de ganhar a comparação com custo zero
  • Aviso quando o caixa livre já cobre a necessidade e nenhuma operação é preciso
  • Cenário salvo com a pergunta e a resposta daquele dia, para auditar a decisão meses depois
  • Forecast rolante de 13 semanas com projetado e realizado lado a lado
  • Erro medido semana a semana e erro médio por versão, porque projeção sem medição de erro vira fé
  • Versão congelada não muda mais: reprojetar cria versão nova e a antiga continua sendo medida
  • Método sazonal para o calendário de formatura, somando a carteira contratada à safra da mesma semana do ano anterior
  • Comparação de acurácia entre métodos, para saber qual projeta melhor nesta empresa
  • Ajuste manual por semana separado do número do sistema, com o saldo reencadeado dali para a frente
  • Assistente de caixa em português, com o número saindo dos mesmos cálculos das telas e a memória junto
  • Lote com uma conta pagadora, uma data e um meio: remessa CNAB 240 para download, ou PIX, TED e manual registrados como meio
  • Títulos em aberto listados como candidatos, sem os que já estão em outro lote aberto
  • O mesmo título não entra em dois lotes vivos, garantido no banco e não só na tela
  • Aprovação por alçada antes da remessa, com o valor conferido de novo na hora de gerar
  • Remessa gerada não é dinheiro que saiu: o título fica em pagamento até o retorno confirmar
  • Confirmação de pagamento item a item, gerando a saída de caixa por item e nunca uma só pelo lote
  • Proteção contra baixa em dobro do mesmo item
  • Item rejeitado volta a ficar disponível para outro lote, com o código e a mensagem do banco
  • Parcela de financiamento paga pelo lote abate o saldo devedor do contrato sozinha
  • Aviso quando o saldo da conta pagadora não cobre o lote
  • Conciliação com as transações candidatas ordenadas por nota, calculada sobre valor, data e texto
  • Empate de nota sinalizado, porque dois pagamentos iguais no mesmo dia só quem operou sabe distinguir
  • Regra aprendida a partir de um movimento já classificado, nascendo ligada para sugerir e desligada para o automático
  • Ação de ignorar para a perna espelho de operação que o módulo já lançou pelos dois lados
  • Regra que nunca casou aparece na tela, porque costuma ser erro de digitação no padrão
  • Exposição por instituição somando saldo em conta e aplicações, com limite em reais ou em percentual da carteira
  • Índice de concentração e leitura direta: distribuído, concentrado ou muito concentrado
  • Alerta do que passa do teto do FGC por instituição e titular
  • Banco com saldo e sem cadastro aparece separado, em vez de sumir do total
  • Vínculo das contas antigas pelo nome, com simulação antes de aplicar
  • Rentabilidade de cada aplicação contra o indexador, com percentual do benchmark ponderado pelo saldo médio
  • Desvio entre o percentual contratado e o entregue, que é a conversa para ter com o gerente
  • Série do indexador com furo marca a competência como base incompleta, em vez de exibir percentual inventado
  • Covenants medindo os mesmos indicadores da tela de liquidez, com limite, faixa de alerta e periodicidade
  • Medição gravada com valor apurado, limite da época, numerador e denominador, para reconstruir o número depois
  • Garantias vencendo ou vencidas em contrato vigente, com a cobertura sobre o saldo devedor
  • Alçada por faixa de valor e por operação, de um a cinco aprovadores
  • Quem solicita não aprova o próprio pedido, e um voto por pessoa é garantido no banco
  • Aprovação vale para um valor: se a operação mudar de valor depois, ela cai
  • Buracos na escada de alçadas apontados na tela, porque é onde alguém acha que está protegido e não está
  • Cash pooling entre matriz e filiais com saldo alvo, mínimo e valor mínimo de operação
  • Concentração e suprimento geram mútuo nas duas pontas, que se elimina no consolidado do grupo
  • Simulação diária automática com aviso, e execução confirmada pelo tesoureiro
  • Importação de extrato em OFX, CSV, Excel e CNAB 240/400
  • Contas bancárias configuradas por empresa e filial, vinculadas às contas contábeis correspondentes
  • Posição financeira com saldos, entradas, saídas e fluxo de caixa realizado e projetado a partir dos movimentos registrados na Tesouraria
  • Extrato buscado direto na API do banco, sem baixar arquivo: Inter, Itaú, BB, Bradesco, Santander, Sicoob, Sicredi, Caixa e outros
  • Sincronização diária automática por conta, com a importação sempre parando em revisão antes de virar lançamento
  • Conciliação automática contra contas a pagar e a receber já cadastradas
  • Detecção de duplicatas e vínculo do lançamento a fornecedor, formando ou funcionário
  • Cobrança CNAB400 (BMP Money Plus) com geração de remessa a partir das parcelas
  • Envio de remessa e processamento de retorno automático via SFTP
  • Baixa automática de títulos liquidados e registro de rejeições
  • Remessa de pagamentos do contas a pagar gerada para download e retorno por upload, com auditoria por arquivo e por título
  • Emissão assistida de certificado digital, webhooks e configuração segura das credenciais bancárias
  • Linha de crédito aprovada por banco: cheque especial, capital de giro, conta garantida, antecipação de recebível, cartão, Finame, leasing, fiança e câmbio
  • Limite utilizado recomposto das operações e do saldo negativo da conta, nunca digitado
  • Fôlego de crédito: quanto ainda dá para puxar hoje, por banco e no total
  • Tarifa contratada por produto, com franquia mensal, comparada com a cobrada de verdade no mês
  • Divergência de tarifa apontada em reais, com contestação registrada e valor estornado
  • Reciprocidade com meta e realizado: saldo médio, folha, seguro, cobrança, adquirência e aplicação
  • Share of wallet por competência, calculado dos movimentos da Tesouraria: quanto do volume passou por cada banco
  • Contatos com papel e vigência, porque gerente troca e o nome em campo de texto some junto
  • Procurações e cartão de assinatura com validade e alerta, já que procuração vencida trava pagamento em dia de fechamento
  • Avaliação do banco por período em preço, agilidade, atendimento, sistema e crédito
  • Memória das reuniões com pauta, decisões e pendências
  • Moedas e cotações cadastradas pelo usuário com ponta de compra e de venda, porque exportador e importador não liquidam na mesma
  • Exposição por moeda com valor na moeda, taxa e reais da data de origem, e o reais de origem nunca é recalculado
  • Variação cambial medida na liquidação, com ganho e perda explícitos
  • Exposição por faixa de vencimento: até 30 dias, 90, 180, 360 e acima
  • Compra futura ainda não contratada entra ponderada pela probabilidade, separada da exposição firme
  • NDF, swap, termo, opção, futuro, trava de câmbio, ACC e ACE com contraparte e vencimento
  • Marcação a mercado como série diária, com o método usado gravado em cada ponto
  • Designação de hedge com documentação formal e registro dos testes de efetividade
  • Instrumento contratado para negociação é permitido e fica marcado assim em toda tela
  • Análise de sensibilidade nos moldes da CVM 475, com cenário provável, possível e remoto
  • Plano de fluxo próprio, hierárquico, nas três atividades: operacional, investimento e financiamento
  • De-para declarado por natureza, origem, categoria financeira ou conta, com prioridade
  • Nada de classificação automática por palavra-chave: o que não casa com regra aparece como não classificado
  • Categoria neutra para transferência entre contas próprias, aplicação e resgate, fora da geração de caixa
  • Conferência que fecha: a soma das categorias bate com a variação real do caixa, ou a diferença aparece
  • Orçamento de caixa versionado por ano, com reorçamento criando versão nova e a antiga continuando comparada
  • Orçado contra realizado por categoria e competência, com desvio em reais e em percentual
  • Plano do negócio de formatura pronto para semear, com recebimento de formando, produto do estúdio, equipe de campo e expedição
  • Empresas do grupo com participação e método: integral, proporcional, equivalência ou fora do consolidado
  • Posição diária por empresa e o total do grupo, na mesma tela
  • Operações entre empresas registradas com as duas pernas: transferência, mútuo, rateio, serviço, dividendo, aporte e reembolso
  • Eliminação declarada, e não inferida por valor e data parecidos, que erra exatamente nos casos que importam
  • Bruto, eliminações e consolidado lado a lado, porque consolidado sem o bruto ninguém confere
  • Conciliação das duas pernas com a divergência registrada, que quase sempre é tarifa de TED ou IOF
  • Empresa sem a Tesouraria ligada aparece como sem dados, e não como empresa com zero
  • Série histórica da posição consolidada do grupo
  • Caixa coletivo por turma com meta de arrecadação e barra de progresso
  • Saldo alimentado por parcelas pagas, vendas da loja, campanhas e lançamentos manuais
  • Regras de captação automática por origem de receita
  • Saídas (débitos) com comprovante obrigatório e dupla aprovação de gestores
  • Extrato completo com filtros, anexos e estorno com motivo
  • Visibilidade configurável no app para transparência com os formandos
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Budget Planning, Forecasting & Scenarios

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