Sin la plataforma
Information about Crédito do Cliente lives in separate spreadsheets, and nobody knows which version is current.
Con Partiu Formatura
4 modules share the same class, graduate and event records.
Finance and management · Crédito do Cliente
Uma régua própria de crédito para cada cliente, calculada ao vivo e explicada fator a fator
Score interno de 0 a 1000 para cada formando, calculado ao vivo do que a base já sabe: pontualidade, atraso atual e máximo, parcelas vencidas, negociações e quebras de acordo, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks. Cada fator mostra peso, nota e o dado que a gerou. Faixas de A a E com política de crédito por faixa (parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo, exigência de aprovação e limite sugerido), ficha com exposição, disponível e histórico, e condições especiais com motivo, validade e aprovação por outra pessoa. Abre com dado real e política padrão, sem setup. Consulta para outros módulos e aviso na negociação de dívida fora da política.
El problema y la solución
What changes when Crédito do Cliente works inside the platform
This is connected information about classes, graduates and events across 4 modules, replacing scattered spreadsheets and messages.
Sin la plataforma
Pedir un dato tarda porque alguien tiene que juntar información de varios sitios.
Con Partiu Formatura
Score Interno Explicável and Política, Limite e Exposição update together, with figures ready for the next meeting.
Sin la plataforma
El proceso depende de quién esté ese día y su historial se pierde.
Con Partiu Formatura
Todos siguen el mismo flujo, con acciones registradas y permisos por rol.
Sin la plataforma
Conectar con otras áreas obliga a exportar hojas de cálculo y volver a teclear datos.
Con Partiu Formatura
Crédito do Cliente shares information directly with other areas of the platform.
Cómo funciona
How information moves through Crédito do Cliente
Cada paso es un módulo real de esta área. Lo que produce pasa al siguiente paso sin que nadie vuelva a teclear la misma información.
What is available in Crédito do Cliente
- Score Interno ExplicávelDe 0 a 1000, com cada fator mostrando o peso, a nota e o dado que a gerou.7
- Política, Limite e ExposiçãoO que cada faixa pode ter, quanto o cliente já deve e quanto ainda cabe.7
- Carteira e Ficha de CréditoA carteira inteira por faixa e a ficha completa de cada cliente.5
- Condições Especiais e IntegraçãoA exceção com motivo, validade e aprovação por outra pessoa, e o aviso onde a negociação acontece.8
Destacado
Cada ponto do score tem explicação
Nove fatores lidos do que a base já sabe, cada um com peso, nota e o dado que a gerou. A faixa define parcelas, entrada, desconto e limite, e a exceção vira condição especial com motivo, validade e aprovação por outra pessoa. Abre com dado real e política padrão, sem setup.
Ver esto en acción- Travas: restrição ativa limita o score a 499
- Exposição e disponível por cliente
- Prévia da carteira antes de mudar a política
- Aviso na negociação de dívida fora da política
Score Interno Explicável
De 0 a 1000, com cada fator mostrando o peso, a nota e o dado que a gerou.
- Nove fatores: pontualidade, atraso atual, atraso máximo, parcelas vencidas em aberto, negociações e acordos, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks
- Memória de cálculo por fator na ficha do cliente
- Fator sem dado sai do cálculo e o peso dele é redistribuído, com aviso na tela
- Travas explicáveis: restrição ativa limita o score a 499 e atraso acima de 90 dias limita a 349
- Faixas A a E com cortes padrão em 800, 650, 500 e 350
- Tolerância de atraso para contar como pagamento em dia, configurável
- Foto diária do score para histórico e tendência em 30 dias
Política, Limite e Exposição
O que cada faixa pode ter, quanto o cliente já deve e quanto ainda cabe.
- Política por faixa: parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo e exigência de aprovação
- Limite sugerido como percentual do valor contratado mais um adicional, conforme a faixa
- Exposição com parcelas vencidas e a vencer e contas a receber em aberto do cliente
- Disponível calculado, com o aviso de cliente acima do limite
- Parcelas de acordo de negociação não somam de novo, para não contar a mesma dívida duas vezes
- Política padrão de fábrica: a tela abre com dado real sem nenhum setup
- Pesos, cortes e política ajustáveis com prévia da distribuição da carteira antes de salvar
Carteira e Ficha de Crédito
A carteira inteira por faixa e a ficha completa de cada cliente.
- Resumo por faixa com quantidade de clientes e exposição
- Filtros por turma, faixa, exposição, situação e busca
- Tabela com score, faixa, tendência, exposição, limite, disponível e condição especial
- Ficha com histórico do score, restrições e consultas Serasa
- Política da faixa lado a lado com as condições vigentes do cliente
Condições Especiais e Integração
A exceção com motivo, validade e aprovação por outra pessoa, e o aviso onde a negociação acontece.
- Condição especial muda parcelas, entrada, desconto ou limite de um cliente
- Motivo obrigatório e validade de até 24 meses
- Quem pediu não aprova o próprio pedido, salvo se a empresa ligar a autoaprovação
- Aprovar, reprovar, revogar e cancelar, com trilha completa
- Condição aprovada substitui a anterior do mesmo cliente
- Consulta de crédito que os outros módulos chamam para avaliar um cliente
- Aviso na negociação de dívida quando a proposta sai da política, sem bloquear a decisão
- Quatro permissões: ver, pedir condição, aprovar e mexer na política
Lista de verificación
Everything included in Crédito do Cliente
All 27 features in this area, grouped by module so you can compare systems item by item.
- Nove fatores: pontualidade, atraso atual, atraso máximo, parcelas vencidas em aberto, negociações e acordos, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks
- Memória de cálculo por fator na ficha do cliente
- Fator sem dado sai do cálculo e o peso dele é redistribuído, com aviso na tela
- Travas explicáveis: restrição ativa limita o score a 499 e atraso acima de 90 dias limita a 349
- Faixas A a E com cortes padrão em 800, 650, 500 e 350
- Tolerância de atraso para contar como pagamento em dia, configurável
- Foto diária do score para histórico e tendência em 30 dias
- Política por faixa: parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo e exigência de aprovação
- Limite sugerido como percentual do valor contratado mais um adicional, conforme a faixa
- Exposição com parcelas vencidas e a vencer e contas a receber em aberto do cliente
- Disponível calculado, com o aviso de cliente acima do limite
- Parcelas de acordo de negociação não somam de novo, para não contar a mesma dívida duas vezes
- Política padrão de fábrica: a tela abre com dado real sem nenhum setup
- Pesos, cortes e política ajustáveis com prévia da distribuição da carteira antes de salvar
- Resumo por faixa com quantidade de clientes e exposição
- Filtros por turma, faixa, exposição, situação e busca
- Tabela com score, faixa, tendência, exposição, limite, disponível e condição especial
- Ficha com histórico do score, restrições e consultas Serasa
- Política da faixa lado a lado com as condições vigentes do cliente
- Condição especial muda parcelas, entrada, desconto ou limite de um cliente
- Motivo obrigatório e validade de até 24 meses
- Quem pediu não aprova o próprio pedido, salvo se a empresa ligar a autoaprovação
- Aprovar, reprovar, revogar e cancelar, com trilha completa
- Condição aprovada substitui a anterior do mesmo cliente
- Consulta de crédito que os outros módulos chamam para avaliar um cliente
- Aviso na negociação de dívida quando a proposta sai da política, sem bloquear a decisão
- Quatro permissões: ver, pedir condição, aprovar e mexer na política
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